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[財經新聞] 虛擬銀行 洗黑錢468億

虛擬銀行 洗黑錢468億

虛擬銀行 洗黑錢468億
美勒令取締 7人遭檢控
http://hk.apple.nextmedia.com/international/first/20130530/18276794

羅覺愛新

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Bitcoin──下個遭取締網絡貨幣?
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20130530/18276801
羅覺愛新

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星金管局無意推虛擬銀行
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180711/20446705
香港金管局正積極推行虛擬銀行,不過新加坡金管局金融中心發展署執行署長張晉銘在本港出席活動時表示,新加坡虛擬銀行需求不大,「新加坡好細,去邊都方便,周圍都係ATM(自動櫃員機),好容易獲得銀行服務。」
e-Banking非常方便
他又指華僑銀行早年曾經嘗試發展虛擬銀行,但最終失敗收場,現時銀行亦主力發展網上銀行(e-Banking),對市民亦非常方便,「喺新加坡你足不出戶就可以開戶,亦都唔需要文件,因為有MyInfo(類近政府資料庫),已經自動做咗KYC(認識你的客戶)。」
對比之下,香港仍在積極發展虛擬銀行,香港金管局並引述近50間機構感興趣,包括傳統銀行,而KYC資料庫目前則在構建當中。
此外,新加坡去年推出PayNow,容許所有人進行個人對個人(P2P)轉賬,張晉銘指近日正拓展至個人對商戶及商戶對商戶。香港金管局則會於今年9月推行支付全接通的快速支付系統(FPS)。被問到兩城能否合作時,張晉銘說他們慣常與每個國家集中完成一個項目,「PayNow同泰國合作跨境支付,香港就集中貿易合作。」
新加坡金管局與香港金管局去年正建構使用區塊鏈技術建立的全球貿易連接網絡(GTCN),張晉銘指正在尋找供應商階段,希望在11月金融科技節有好消息。
港資投行AMTD尚乘主席蔡志堅透露,正積極投資科技公司,例如該公司是內地大型新股如小米(1810)及美圖(1357)的唯一港資聯席賬簿管理人。另外該公司近日亦有物色生物科技項目,近日亦有投資大學生物科技研發團隊,但未有透露詳情。
EL34

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虛擬銀行靠唔住?調查指23%人表明一定不用!
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/finance/20180725/bkn-20180725120515278-0725_00842_001.html?eventsection=hk_finance&eventid=4028834747d3fea00147f0cf93072e09

虛擬銀行即將出台,生產力促進局的調查發現46%的中小企曾聽說過虛擬銀行,他們普遍關注其「網絡安全」及「系統穩定性」,惟當中有23%人表明一定不會使用相關服務。

其中約40%中小企指一般會透過分行櫃檯及網上銀行服務操作公司戶口,當中更有20%人指每星期需要花約8小時處理公司戶口事宜。

生產力促進局副總裁老少聰稱,應用科技提升生產力是各行業的大趨勢,虛擬銀行一般不設實體分行,而是利用人工智能等創新科技,但網上交易的安全備受關注隨着金融科技興起,故網絡保安風險不容忽視。

是次調查由生產力促進局及渣打銀行(香港)於今年6月中旬進行,透過電話訪問形式合共訪問逾800間中小企。

穆迪:科企涉足虛擬銀行業務 將威脅傳統銀行
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/finance/20180719/bkn-20180719191823004-0719_00842_001.html?eventsection=hk_finance&eventid=4028834747d3fea00147f0cf93072e09
香港虛擬銀行的發展開始加快,發鈔行渣打銀行(香港)早已聲明有意申請相關牌照。外電引述穆迪副總裁兼高級信用評級主任徐嵩宜指,市場上一些有意申請虛擬銀行的科技公司,未來或對傳統銀行業構成威脅,因此傳統銀行需要為客戶提供更優質服務,及更快速便利的支付服務。

虛擬銀行雖無須成立實體分行,但金管局要求此類銀行遵守傳統銀行業的法規,如嚴格的資金要求。他認為,金管局希望提高銀行業之間的競爭,同時需避免影響未來業界的穩定性,因此要求虛擬銀行和傳統銀行遵守相同的監管要求。

徐氏相信,為了吸引市民由傳統銀行轉到新平台使用銀行服務,虛擬銀行將需要提供較「低成本」的服務,以提高其市場競爭力。

[ 本帖最後由 KT88 於 2018-7-29 13:38 編輯 ]
KT88

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路人

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MoneySQ申請虛擬銀行牌照
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/20181027/00202_018.html

本地網貸平台紛紛申請虛擬銀行牌照,MoneySQ創辦人兼行政總裁李根泰表示,公司申請已獲金管局確認,料正式獲發牌後可即時投入運作,首階段以存款及貸款業務為主,更預告定期存款利率將高於傳統銀行水平,以加快擴闊存款基礎。

預告存息高過傳統銀行
虛擬銀行即不設實體分行的銀行,一般市民可透過網上或手機平台使用全面的銀行服務。他指,正因虛擬銀行利用科技代替人力資源而降低營運開支,推出後不僅定存息較傳統銀行高,其起存金額將介乎「十萬八萬」。

他預期,虛擬銀行推出後,將與公司原有的網貸業務合併,主力為中小微企提供信貸服務,貸款息率看齊市場水平。為降低壞帳風險,公司會利用區域鏈技術,二十四小時監測企業客戶的營運數據,當發現問題會立即要求企業解畫,並相信貸款業務的營運成本較傳統銀行低近八成。

金管局曾指已收到約30份虛擬銀行申請書,包括科技公司及本地銀行。李根泰稱,該公司最少投入逾10億元發展,但由於以科技拓展業務為主,料首三年員工規模不多於100人。

展望銀行發展方針,他指運作三年後「絕對離不開」股票投資及保險業務,並擬協助本地微企在海外發掘新市場。
路人

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金管局發問卷 向虛銀申請人查詢
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20181126/20554953

為趕及最遲明年首季發出首批虛擬銀行牌照,金管局審理申請的工作正加快推進。消息說,繼早前篩走約10間資料不足申請者後,「有得留低」餘下約20間公司,部份機構近日收到該局發出電郵問卷,查詢營運計劃詳情,提問範圍包括申請人除了具備最低註冊資本3億元外,有否預留額外資本,吸收初期營運時預計虧損。  

進入較詳盡審核階段

據悉申請人亦要回答之前遞交標書時,列載5年營運計劃內每年生意額及客量估算如何落實,如發牌後首年,怎樣發掘客源及透過甚麼渠道達標。

分析稱,與上次「被out」收信不同,今次申請人收到問卷應視為好訊號,意味當局就牌照申請已進入較詳盡審核階段。

對於是否向申請人發出電郵問卷了解詳情,金管局發言人沒有正面回應,只重申該局已評定約1/3(約10家)公司未能就發牌準則下提交足夠資料,按《虛擬銀行的認可》指引修訂本,現階段該局不會繼續處理這些申請,並已發信通知相關申請人。

另邊廂,消息說該局近日向部份「有得留低」的申請人發電郵問卷,涉及約10條以內提問,查詢建議書營運細則,包括資本、客源及科技應用(怎樣提升客戶體驗與金融普及)等,申請人需盡快回覆。

曾被傳不獲處理的中銀香港(2388),據悉暫時仍「繼續留低」;另一間被傳出局的本地金融科技公司MoneySQ,其創辦人兼行政總裁李根泰亦說,「至今未收到金管局任何通知」,相信到現階段,該公司在首輪篩選中「安全」過關,並預期會續獲跟進處理。他指MoneySQ正全速推進業務,開發其主打微企貸款計劃,冒求一獲牌照便能最短時間為目標客群提供上線服務。

市傳當局明年公佈的首批發牌數目約5、6個,惟消息未獲確認。

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虛銀牌照競逐 料剩六至七間
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20181208/20564382

金管局譴責JPMorgan Hong Kong違反洗錢條例
https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/finance/20181228/bkn-20181228180001549-1228_00842_001.html

[ 本帖最後由 WeAreHK 於 2018-12-28 11:44 編輯 ]
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