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何謂財務公司 finance companies

江蘇女生為換新手機 深陷校園貸被迫拍裸照
http://hk.on.cc/cn/bkn/cnt/news/20180306/bkncn-20180306074610806-0306_05011_001.html

螞蟻金服消費借貸6,000億
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180313/20330335?_ga=2.40105954.1713056233.1520885985-900150936.1520885985

冒銀行職員cold call低息貸款 重案再拉3男女
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180302/bkn-20180302011653455-0302_00822_001.html

[ 本帖最後由 2A3 於 2018-3-20 06:16 編輯 ]
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吸血黑幫670厘放貸 逾百債仔受害涉款200萬
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180613/bkn-20180613162303217-0613_00822_001.html?refer=hn



警方持續打擊黑幫犯罪活動,東九龍總區刑事部經過一年深入調查後,採取代號「火流星」行動,搗破一個高利貸及收數集團。該集團主要透過電話短訊,以借貸人毋須提交入息證明,或可特快批核招客,但要求借貸人提交親友個人資料作「擔保人」。

據了解,借貸人簽署借據後,實際收到的貸款已被即時扣除1,000至數千港元,或本金約20%作為「行政費」,並要每隔15日交還借貸金額約20%作為利息。以單利息計算,年利率約為480%,而以複利息計算,年利率更高達670%。

該集團為增加利潤,不容許借貸人分期攤還本金,只能一筆過清還,否則不斷加息。借貸人一旦未能如期還款,集團會派人上門收數,到借貸人或擔保人地址作出滋擾、淋油及寄恐嚇信等。警方初步調查得知,該集團已營運逾10個月,受害人逾100人,涉款至少200萬港元。

東九龍總區刑事總部連同各區刑事等部門,在昨日(12日)及今日,動員逾過百人採取行動,共拘捕15人,包括13男2女(23至43歲),當中9人為集團骨幹成員及有黑幫背景。他們涉嫌「非法放債」、「串謀非法放債」、「串謀無牌放債」、「刑事毀壞」、「刑事恐嚇」、「盜竊」、「藏毒」、「藏有攻擊性武器」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」(俗稱洗黑錢)。行動中,警方檢獲包括逾100張欠單、銀行入數紙、借貸紀錄、收數單張、708克大麻精及8支壘球棍。

另外,警方調查又發現,受害人均為「山窮水盡」、無法向持牌放債公司借貸的人士,他們到持牌放債公司申請借貸被拒後,短時間內會收到非法放債集團的電話短訊。警方懷疑有人將他們的資料外洩,將循有關方面調查。警方行動仍持續,不排除有更多人被捕。

警破吸血高利貸集團拘15人
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180614/00176_061.html
警方搗破一個黑幫高利貸及收數集團,拘捕十五人,懷疑不法分子以低息及免審查等藉口,招攬財困者借錢,並要求債仔提交親友資料作擔保人,倘未能還款,會以淋油及寄恐嚇信作滋擾,更甚者是集團收取超高利率達百分之六百七十,超出法例上限逾十倍,警方相信至少有逾百受害人,涉款逾二百萬元。

年利率高達670% 超法例10倍

東九龍警區接獲多名市民報案,指受到「大耳窿」滋擾,經調查後,發現一個高利貸集團透過電話短訊,標榜毋須入息證明、低息等藉口招客,但借貸人需提交親友資料作「擔保人」。當借貸人簽署借據後,實際收到的貸款已被扣除一千至數千元、或本金約百分之廿作「行政費」,並要每隔十五日交還借貸金額約百分之廿作利息。以單利息計算,年利率約為百分之四百八十;而以複利率計算,年利率高達百分之六百七十,超出法例上限十倍以上。

該集團為增加利潤,不容許債仔分期攤還本金,只能一筆過清還,否則不斷加息,債仔一旦未能如期還款,集團會派人上門收數,又到債仔或擔保人地址滋擾,分別淋油、塞匙窿及寄恐嚇信等。警方得知該集團已營運逾十個月,受害人逾一百人,借款由數千至二萬元不等,涉款至少二百萬元。

行動檢大麻精及8支壘球棍

警方於前日及昨日一連兩日採取代號「火流星」行動,將該高利貸及收數集團搗破,拘十三男兩女(廿三至四十三歲),當中九人是集團骨幹成員及有黑幫背景,警方亦檢獲欠單及借貸紀錄等證物,同時檢獲七百零八克大麻精,以及八支壘球棍。

另外,警方發現大部分受害人均是為無法向持牌放債公司借貸的人士,他們申請借貸被拒後,短時間內即收到高利貸集團的電話短訊,警方懷疑有人將他們的資料外洩,將循有關方面調查。

[ 本帖最後由 EL34 於 2018-6-14 04:53 編輯 ]
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兩「吸血中介」集團騙款1200萬
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180615/00176_071.html

警方分別破獲兩個「吸血中介」犯罪集團,共三人落網及騙款近一千二百萬元。兩名青年冒認金融機構職員,以「Cold Call」手法打盲毛,訛稱可以安排超低息貸款及樓按,當受害人簽約及付給保證金後,他隨即「消失」,灣仔警區重案組接獲十名男女投訴後,隨即展開調查,前日在黃大仙區將兩人拘捕,涉款共九百四十萬元。另外,旺角警區亦搗破同樣手法騙案,一名九十後男子落網,六人遭呃去共二百五十萬元。

收保證金後失聯 3人被捕
消息指稱,警方於今年六月分別接獲七男三女報案,均聲稱曾經接獲以「Cold Call」男子來電,訛稱為金融機構或銀行職員,揚言可以代為安排超低息貸款,以及物業按揭。其後,安排約見受害人,再轉到偽裝的辦公室,要求受害人簽署虛假借貸合約,繼而往財務公司貸款,藉此向他們收取「保證金」,當騙徒取得「保證金」後,隨即失去聯絡,辦公室亦人去樓空,受害人始知受騙,損失共九百四十萬元。

灣仔警區重案組接手跟進案件,經深入調查後,前日中午採取行動,分別在黃大仙及樂富,拘捕姓倪(十八歲)及姓呂(廿四歲)男子,他們均涉嫌「串謀詐騙」。行動中,探員在倪位於黃大仙區的單位內,檢獲一批銀行卡,而在呂身上則檢獲約十一萬元現金,懷疑與案有關,兩人被扣留調查。警方相信該個「吸血中介」是集團式操作,並指案件仍在調查,估計有更多人落網,以及其他受害人。

另外,由去年九月至今年二月,警方接獲一男五女(四十二至六十三歲)報案,均聲稱跌落借貸「吸血中介」陷阱,騙徒同樣冒認銀行及金融職員,以低息誘騙事主「落疊」,對方更在旺角及尖沙咀租用臨時辦公室,令事主糊裏糊塗被呃走貸款的保證金,共二百五十萬元,由五萬至一百五十萬元不等。

旺角警區刑事調查隊探員調查後,前晚六時許,掩至尖沙咀廣東道採取行動,以涉嫌「串謀詐騙」拘捕姓鄭(廿五歲)男子,在其身上搜出虛假借貸文件。其後,再將其押往馬鞍山新港城住所搜查,檢獲一批虛假借貸文件、印章及偽造公司名片等。警方相信案件為集團式運作,不排除會有更多人被捕。
EL34

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高利貸案 官斥律政司見到嘢唔告:你哋好大權㗎
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180622/bkn-20180622134742318-0622_00822_001.html?refer=hn2

澳門破最大貴利集團 港人操控拘113男女
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180629/00176_013.html

警遏非法收債 拘8人最細14歲
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180629/00176_014.html

快餐店向外傭放數 吸血貴利佬落網
https://hk.news.yahoo.com/%E5%BF%AB%E9%A4%90%E5%BA%97%E5%90%91%E5%A4%96%E5%82%AD%E6%94%BE%E6%95%B8-%E5%90%B8%E8%A1%80%E8%B2%B4%E5%88%A9%E4%BD%AC%E8%90%BD%E7%B6%B2-221114665.html

無牌「財仔」竟以快餐店作私人辦公室,公然向外傭放貴利!本報發現,一名六旬退休男逢假日便會在荃灣區一家快餐店與外傭會面,懷疑以年利率一百二十五厘,向她們放債,並沒收其護照。有外傭透露,該男子借貸手續簡單,吸引不少外傭貸款。警方近日亦鎖定該男子,昨將他拘捕,並在其住所搜獲逾八百本護照。

本報記者現場直擊,六十四歲姓李男子每逢假日早上,便會「坐鎮」荃灣綠楊坊一家美式快餐店,外傭一個接一個與李碰面。單單一小時,便有四名外傭與李接觸,有人手持數本護照,又在檯上抄寫資料,並將錢交到外傭手上,另亦有外傭將數張五百元紙幣交給李,似是向她們還債。當未有外傭到場時,李便會低頭用電話看短片。

記者接觸到其中一名印傭,她承認是向李借錢,並表示不少同鄉都是他的「債仔」。她透露,每人最多可向李借款四千元,即接近外傭一個月薪金,一般可攤分半年償還。她續說,四千元的貸款,每月利息四百四十元;若借一千元,每月利息則一百一十元。若逾半年未能還清,李最多可通融兩個月,但利息就雙倍計算。

該傭又表示,向他借錢毋須提供任何文件證明,亦不用找擔保人,只要出示身分證,及交出護照讓他扣起便可,手續較向財務公司借貸簡單。她又向記者展出一幀照片,相片中她手持一張紙,寫有她的來港日期、手提電話號碼、僱主電話號碼和合約到期日等資料。她說,每一個外傭向他借錢時都要拍照作為憑證,直至還清款項才能取回護照。

該快餐店職員亦透露,早於兩、三年前已見李男出沒,但直至今年初才突然有大批外傭來找他,有時候更有不少外傭在快餐店等候李男,阻塞店內通道,讓她大感無奈。她亦曾問李男與外傭會面所為何事,對方直認不諱向外傭放貸,但就表明不會借錢予本地人。

警方近日介入調查,至昨日下午在荃灣華德街截查李男時,在其身上搜出三本護照和數簿,於是將他拘捕。警方昨晚又將李帶返荃灣石圍角邨住所調查,並檢獲八百五十六百本護照和三本數簿。

據了解,涉案男子李X光(六十四歲),退休人士,自一六年起開始從事高利貸活動,主要向印傭和少數菲傭放債,每次大概借貸四千元,年利率達一百二十五厘,並以現金交收,涉案款項逾三百萬元。李男現以涉嫌無牌放債及管有他人護照被捕,並由荃灣重案第二隊跟進。

大律師陸偉雄表示,根據《人事登記條例》,任何人無合法權限或合理辯解管有他人身分證明文件即屬違法,最高可判監十年。他又稱,即使外傭自願交出護照,亦有可能獨犯法例,因借貸並不是扣起他人護照的正當理由。而任何人經營借貸業務亦必須申領「放債人牌照」。

[ 本帖最後由 EL34 於 2018-7-4 22:04 編輯 ]
EL34

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中介游說碌爆卡套現 再申破產
3債仔淪詐騙疑犯
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180714/20449516


警方揭破財務中介吸血新招,教「重數債仔」碌爆卡套現再破產,榨乾債仔最後一滴血。一名負債纍纍男子收到財務中介電話,上門辦手續時落入中介圈套,被游說申請破產,中介更建議他先碌爆卡買禮品卡套現,以支付破產手續費用及備用,一名債仔在財務中介職員陪同下,不停進出尖沙嘴Apple Store買10萬元禮品卡,被警員截查揭破騙案,警方調查後拘捕7人涉串謀詐騙,包括3名打算破產的債仔,是同類案件首次有借貸人被捕。
記者:文兆麟

油尖警區重案組前天突擊搜查多區5個地點,撿取6部電腦及100份申請破產的文件,拘捕5男2女涉嫌串謀詐騙,包括4名財務中介職員及3名借貸人,年齡由30至56歲,其中5人獲准保釋候查,有借貸人首次借錢便墮入法網。3名借貸人在同一日內購買共值56萬元的禮品卡,其中1人佔39萬元,他們因明知將申請破產,仍碌爆卡套現,意圖欺騙銀行而被捕,面臨最高監禁10年。

同類案件首有借貸人被捕
油尖警區刑事總督察李經晞交代案情指,上周四(5日)下午,油尖警區特遣隊在廣東道發現兩名可疑男子,不停進出一間大型電子連鎖店,於是趨前截查。當中一人自稱是財務顧問公司職員,另一人則為借貸人。

借貸人表示,早前收到該公司的推銷電話,提供低息貸款及財務重組優惠,於是到尖沙嘴麼地道的財務公司寫字樓欲申請貸款,但職員告知因他本身嚴重負債,不能再申請借貸,建議他申請破產,並哄騙指破產後原先的債務便能一筆勾銷,不用負責,令事主心動被說服。

職員此時表明事主要繳付7.8萬元律師費和手續費,看準對方無力繳付,乘勢游說他碌爆卡購買禮品卡,公司可八至九折購回,事主既可抵銷破產手續費用,餘錢更可傍身。事主被勸服答應,最終購買禮品卡時被警員揭發並拘捕。

警方指涉案公司今年頭開始運作,藉着向受害人收取2至8萬元高昂破產手續費及律師費騙財。李經晞指,今次案件首次發現有財務中介榨乾債仔最後一滴血,吸納連財務公司也不願借貸的重債人士,利用借貸人僅有的財務工具套現騙財,更導致借貸人除金錢損失更需負上刑責,是同類案件首次有借貸人被捕。
KT88

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IG搵工發現搵快錢廣告 學生落疊被呃20萬
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180715/bkn-20180715114714203-0715_00822_001.html?refer=hn2


民主黨接獲7宗市民投訴,指疑遇到網上騙案,合共涉款達229萬港元,受騙者包括有學生。有事主稱,曾於社交網絡平台看到「搵快錢」貼文,與對方聯絡後,被要求到財務公司借巨款作資金轉移,但對方聲言毋須還款之餘,更可獲5至10萬港元報酬,又指借款方面,可到律師樓簽署免責聲明毋須償還款文件。但當事主將貸款「轉移」後,騙徒音信全無,令他得不償失。

立法會議員尹兆堅指,有關「搵快錢」一詞於網上極為普及,單是相關廣告就已經有14萬個搜尋結果,認為情況嚴重。騙徒於社交媒體Instagram通常以夾錢投資、借用戶口轉帳、轉移資金及信用卡消費回佣等手法,利誘事主。

他又說,有關夾錢投資、借用戶口轉帳情況,騙徒會宣稱「幕後老闆」為財務公司的持有人或與財務公司相關的投資人,因需要開設新公司或是避税等原因,要求事主到不同的財務公司進行借貸,或是提交自己的個人戶口及密碼,讓騙徒能用該戶口進行所謂「資金轉移手續」。但受害人完成交易後不但沒有豐厚報酬,甚至損失借貸本金,騙徒的Instagram戶口亦自動消失。

受害者Kelly(化名)去年因家庭財政問題需要金錢應急,一時情急下聯絡上IG廣告內的負責人,並到財務公司借取款項協助所謂「資金轉移」,最終被騙走現金約30萬港元。Kelly最後報警求助,警方調查後表示已拘捕涉案男子並提出檢控,該男子於上月被判入男童院,惟受害人仍需償還有關債項。

另一事主22歲阿強(化名)為學生,去年同樣在IG找尋工作時發現有「搵快錢」項目,於是接觸到騙徒並被要求作資產轉移工作,向多間財務公司借16萬款項,聲稱毋須還錢。其後再收到「上司」要求買4萬港元金器,聲稱要「做大條數」,對方亦指交收後會將買金的錢存回其戶口。事後騙徒以諸多理由拖延未有為其還債,更聲稱已「幫你還第一期,但律師樓未得」,故要求他自行還債,阿強家人擔心兒子要還債,故已協助還債。

該黨大埔區議員區鎮驊則表示,有事主到警署報案時不獲受理,或受理後長時間沒有下文,批評警方做法粗疏。他指,即使過去有騙徒落網,但事主最終仍要承擔債項,顯示警方未有深入調查,草草了事。
KT88

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學生民工數冚數 上月80家平台出事
內地萬億網貸隨時爆
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180720/20455096


繼中美貿易戰及債務危機後,一個新的金融危機正在內地急速形成。近年內地興起一股網上借貸潮,標榜「零門檻、即時審批,幾分鐘過數、額度超高」,在內地規模已上萬億元。惟負重數的大學生、民工,瘋狂借數冚數,部份公司放貴利手段亦喪心病狂,借貸息口以每小時計算。

市場憂慮當局隨時「一刀切」叫停所有網貸,資金紛紛抽離網貸平台,上月出問題的平台已有80家,昨單日再有6家爆煲。

農村少女累母親自殺

今年1月,19歲的湖南農村少女夏雙用手機App借債後離家出走,其母親不堪收數公司天天上門壓力,飲下農藥自盡。但在下葬當日,由上午12時至下午4時,仍不斷有追數公司上門催債,前後共達四批,令村民怒不可遏。

夏雙父親向媒體表示,之前已代還10多萬(人民幣.下同),但仍不知夏雙在外的欠債金額。母親下葬後三日,夏雙在母親墳前痛哭流涕,一度撞碑自殺,幸被親友制止。

據內地媒體報道,今年至少已出現四宗大學生因網貸自殺個案,但死後家人仍受騷擾。

在5月,陝西省一名大學生的家屬接獲警方通知,其子已自殺身亡,但收數公司不肯相信,要求家屬「那你把電話拿到土裏面,讓你孩子聽電話」。相關錄音在網上公佈後,輿論譁然。
標榜零門檻即時審批

這些慘絕人寰的悲劇,揭露內地網貸毫無監管。內地網貸又稱「P2P網絡貸」,資金由民間投資者提供,網絡平台根據借款人需要作出配對,目前在監管上屬於灰色地帶,亦沒有信貸資料庫記錄借貸情況,借款人可以任借任碌。

本報記者用內地手機App搜索,輕易就找到多款借貸平台,全部標榜「零門檻、即時審批,幾分鐘過數、額度超高」,甚至阿里巴巴旗下的螞蟻金服、京東、騰訊(700)旗下的微信都有提供網貸。

據內地網貸之家披露,至上月底內地網貸平台數量達1,836家,網貸餘額達1.31萬億元。這些網貸公司良莠不齊,其中不少巧立明目收取超貴息,甚至以「套路貸」方式令人家破人亡,有極端個案是只借1,500元,但短期內竟要還20萬元。  

收數人掌握微信資料

在收數方面,他們會要求借款人提供所有電話通訊錄、微信及朋友圈資料、以及過往幾個月的通話紀錄,等於掌握借款人的全部人脈,追收力度遠大於傳統金融機構。

由於輿論壓力,當局不斷吹風將加強監管網貸,令借予資金給網貸平台的投資人紛紛抽資。網貸平台惟有抽貸,或鋌而走險以更貴息放數,造成資金鏈的連鎖反應,對金融體系帶來更大衝擊。

內地網貸月報披露,6月出現問題的平台(即爆煲)數目已達80家,包括投資者提現困難、走佬、停業等。
在昨日,規模達百億的銀豆網、金銀貓等6家網貸平台先後宣佈停止營運和清盤,顯示形勢越發嚴峻。在多重危機之下,滬綜指今年亦累跌逾16%,成為全球表現最差股市之一。

「套路貸」攞命 借千五還廿萬
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180720/20455105

內地用手機App借錢容易,但隨時有致命陷阱。大量網絡貸款以低息、免審批為招攬手段,不斷誘使借款人再借下家,利滾利令債務款項達致天文數字,這種模式在內地被稱為「套路貸」,導致不少人家破人亡。

按照內地法律,民間借貸最高利息只可為24%。但套路貸通常以手續費、違約金名目收取費用,並在借款人無力償還的情況下,再逼簽更高數額的借款合同冚數,讓受害人陷入一環套一環的陷阱。  

逾期每小時計息

浙江公安在今年6月公佈,破獲一個套路貸犯罪集團,抓獲成員246名,受害人已達數千人,涉案金額過億元(人民幣.下同)。根據警方公佈的真實個案,其中一位受害人林先生,在今年2月用手機App借1,500元,扣除利息400元,對方在網上支付現金1,100元,要求五日內還款,逾期每小時計息500元,而借據金額則寫為3,000元。

其後網貸公司再向林先生推薦多家其他公司網貸,用於償還該筆借款,截至3月16日,網貸總數已達60筆,累計本息達20餘萬元。在4月報警前,林先生家人已支付5萬元。

「校園貸」盛行 女生需交裸照
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180720/20455119
KT88

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