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非法集資 illegal fund raising

如何识别披着P2P外衣的集资诈骗
http://www.xinhuanet.com/fortune/2018-07/22/c_1123159485.htm

多地重拳打擊非法集資 封條下的P2P平台
http://money.people.com.cn/BIG5/n1/2018/0528/c392426-30017320.html

P2P非法集资案件频发,监管出手弥补空白
https://www.yicai.com/news/5439824.html

P2P成非法集资新领地
http://money.163.com/special/view488/

【P2P爆煲】陰謀論者:中共放縱網貸 搵民間財富填巨氹
https://hk.news.appledaily.com/china/realtime/article/20180908/58659605
內地P2P網上小額信貸平台接連「爆煲」,不但觸發成千上萬「受騙」投資者上街示威的浪潮,還引發內地新一輪金融經濟危機。其中一種陰謀論的說法認為,這次並非單純只是網貸平台「層壓式」騙局爆發,而是中國當局長期放縱網貸平台發展,作經濟增長的引擎,並在需要時斷其資金,收割民間財富。

中國經濟觀察家何清漣曾指,像P2P這種理財商品,都是在中國政府2007年推動金融創新之後如雨後春筍般發展出來的。官方推動目的是為了要吸引並動用更大的資金量,當作經濟成長引擎,支撐其國有企業發展與GDP高速成長。許多P2P在吸引投資者時,常強調自己的「官方背景」。例如在7月中旬倒閉的杭州「火錢理財」,其宣傳口號就是「國資背景」。

中國國家主席習近平上台後為了要「經濟軟着陸」,避免爆發全面性金融泡沫,啟動一系列「去槓桿」政策。有報道就指,中央從去年開始企圖防堵資金外逃,結果引發了這一波的P2P平台倒閉潮。去年,中國當局就要求螞蟻金服、支付寶等備付金要有20%,今年6月就提高到100%,也就是完全不能動用第三方支付的錢來做投資。P2P平台因此少了第三方支付的投資,出現大量資金斷層。民眾開始恐慌,出現擠兌與賴帳現象,一連串的骨牌效應,使P2P崩潰。

陰謀論者認為,官方其實早就知道P2P 的問題與影響範圍,故意放話,不提早提出配套措施,放任幾百家P2P就在一個月內接連倒閉。中國當局此番目的就是要讓民間承受風險損失,這才能穩定中國企業債務、地方債務、銀行壞帳等問題,以穩定更大的金融流動性風險。亦即是說,如果中國不讓P2P「爆雷」,未來短期恐怕會爆出更大的雷。

【P2P爆煲】 李克強加持!5000萬散戶涉款$1.5萬億 連環「爆」掀擠提潮
https://hk.news.appledaily.com/china/realtime/article/20180908/58659455
內地P2P平台「爆雷」連環出現,銀豆網、金銀貓今年7月先後宣佈停止營運和清盤。中國散戶爭相從P2P平台提取現金,加快未償貸款約1.3萬億元人民幣(約1.5萬億港元)的行業快速萎縮,當局打擊高風險影子銀行活動,同時維穩能力也面臨考驗。
中國的P2P平台擁有大約5,000萬註冊用戶,未償還貸款1.3萬億元(人民幣,下同),其中大多是短期貸款。2015年,時任國務院總理李克強第一個工作日,就率領財政部、發改委、工信部、銀監會、證監會等多個部委負責人在深圳對前海微眾銀行,柴火創客空間、華為技術有限公司進行考察,李克強更表態支持互聯網金融發展,對P2P極大利好。
中國《金融時報》引述一位不具名的監管人士報道稱,正在關注行業最近的情況,將加快推出網絡金融整治下一階段的方案細則,引導行業正本清源。中國《金融時報》亦發表了名為〈警惕恐慌情緒關注流動性問題〉的文章,表示6月份以來「爆雷」平台已經超過100家,表示流動性問題,歸根結底是投資者信心的缺失。
所謂的「P2P借貸」指的是個人與個人間的小額借貸交易,借款者可自行發佈借款訊息,包括金額、利息、還款方式和時間,一切自行決定的自助式借款。自2012年以來,中國「P2P網貸平台」就如雨後春筍般不斷冒起,內地官媒還曾做過大篇幅報道吹捧這種新興的金融服務。
無奈好景不常,監管不周加上景氣放緩,2015年高峯過後開始逆轉,P2P網貸平台一家接一家倒閉,但中國官方卻完全沒有意識到這個金融漏洞、繼續放任不良P2P平台成立吸金、搾取老百姓血汗錢。
過去1、2年間,倒閉的多是小規模、地方性、民間色彩強的P2P網貸平台,沒想到進入2018年,多間知名大型P2P網貸平台也陸續爆出財務危機,連有「國企股東」坐鎮的半官方平台依然無法倖免於難,如錢媽媽、雲端金融、聯璧金融、斐訊金融等,到了2018年6月單月倒閉的平台數目已超過了80家,單是「唐小僧」一個平台的註冊用戶就有1,082萬人,隨便一家倒閉牽涉的金額都是十億、百億元爛賬,受害規模完全無法估計。

[ 本帖最後由 KT120 於 2018-9-8 09:27 編輯 ]
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