發新話題
打印

[財經新聞] 銀行服務問題 HK banking problems

本主題被作者加入到個人文集中
企業遭虧空公款告東亞及中銀疏忽 分別追14億及27億
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180730/bkn-20180730140307369-0730_00822_001.html?refer=hn2

已經清盤及除牌的美國上市公司中國醫療技術公司,其高層被指於2006年至2009年期間藉詞收購一項技術,挪用合共逾27億港元,把錢存入香港的東亞銀行和中銀香港,再轉移給部分董事或行政人員。清盤人認為該兩間銀行對事件刻意視而不見、罔顧或疏忽,已入稟高等法院,分別向東亞銀行和中銀香港追討逾14億港元和逾27億港元。

3名原告依次是已清盤的中國醫療技術公司(China Medical Technologies, Inc.)、其附屬公司CMED Technologies Ltd、首原告的清盤人。3名原告分兩宗案件入稟,分別向東亞銀行有限公司和中國銀行(香港)有限公司追討款項。

入稟狀指稱,根據首原告與中銀香港於2005年訂下合約,中銀香港同意向首原告提供銀行和融資服務,而在2006年至2009年期間,首原告或次原告以收購一項技術為理由,把合共逾3.55億美元(逾27億港元)支付給一間名為Suprme Well Investments Limited的公司在香港的銀行戶口,但該項技術是不存在,或者是出價過高。

入稟狀透露,上述款項當中有2.05億美元(約16億港元)是支付到該間公司在中銀香港開設的戶口,而餘逾1.5美億元(約11億港元)是支付到該間公司在東亞銀行開設的戶口。該公司其後把從中銀香港收到的當中逾3100萬美元(約2億多港元)轉到在東亞銀行的戶口。

原告指上述的款項轉移是中國醫療技術公司高層挪用公司的款項,而東亞銀行和中銀香港對事件刻意視而不見、罔顧或疏忽,因此分別向東亞銀行和中銀香港追討1.81美億元(約14億港元)和逾3.55億美元(約27億港元)。
KT88

TOP

假恒生高層騙大學女講師
專業術語加卡片
貸款變炒倫敦金呃35萬
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180804/20468536


銀行熱線助辨別推銷者身份
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180804/20468544


立法會動議促規管 政府懶理
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180804/20468548

創興攻大灣區 研申辦虛擬銀行
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/20180806/00202_011.html

[ 本帖最後由 路過 於 2018-8-5 17:51 編輯 ]
路人

TOP

摩通聘222中國「官二代」 牽扯政治局常委公安部長
違規僱用 未受犯罪指控
http://www.mingpaocanada.com/tor/htm/News/20151202/taa1_r.htm

美資大行違規僱用高官子女事件繼續發酵,據《華爾街日報》報道,美資投行摩根大通在過去10年間,透過一項特定推薦計劃僱用企業與政府高層親友,當中涉及75%在香港上市中國公司,時間與摩通大量參與中國企業在港上市的時間恰好脗合。

涉及75%港上市中國公司

報道援引美政府調查部門一份文件稱,摩通在2004年至2013年間,共於全球通過一項內部名為「子女(Sons and Daughters)」計劃僱用222人,且多為實習生。文件列出所有舉薦人名錄,涉及內地銀行、證券與保險三大監管機構以及各大國企高管,乃至省級至國家級高官,甚至牽扯至中共中央政治局常委劉雲山之子,中信證券副董事長劉樂飛等人。

美國《華爾街日報》引述知情人士透露,在222名員工及其推薦人身分,其中近半來自包括銀行業監管機構、保險業監管機構和證券業監管機構在內的政府部門、大型國企高管,甚至省級和中央政府官員所推薦。據報道,中信集團推薦的三名候選人最終均被摩通聘用,而其中兩人為劉樂飛所推薦。

另據數據分析指,摩通在該時期曾參與的十二間中國公司規模達十億美元以上的赴港IPO項目,而該文件則顯示,摩通聘用了其中九間公司或其母公司的高管推薦的候選人。報道透露,摩通該時期曾參與包括銀行業、鐵路、電力等領域國企IPO交易。其中就包括2010年農行(1288)及2007年中國中鐵(0390)兩宗大型新股項目。

數據顯示,摩通於2010至2012年參與中國企業香港新股上市項目數量排名,分別為第3、第14與第4名,該三年亦是僱用計劃的高峰期。

《華爾街日報》援引知情人士稱,香港政府亦正對摩通與其他銀行進行相關調查,不過,目前尚無任何證據證明摩通僱用計劃與其參與新上市項目有任何關聯。除劉樂飛外,報道亦指摩通文件上,列出了公安部部長郭聲琨、中國銀監會副主席郭利根、中國人民銀行副行長潘功勝、中糧集團董事長寧高寧、中遠集團副總經理孫家康,以及在中國反貪腐運動中被判刑或被查的前中遠集團前副總經理徐敏杰、中國鋁業前總經理孫兆學等。

報道同時指出,摩通發言人拒絕就事件置評,並強調未曾受到犯罪指控;公安部、中信集團和中信證券等機構,以及郭利根、潘功勝等個人,目前均拒絕或未就事件置評;有關推薦公司或官員亦未曾受到犯罪指控;孫家康、寧高寧否認曾推薦親友到摩通工作。據報道,同被列在文件上的現清華大學教授、前中投公司副董事長兼總經理高西慶則表示,他或在無意間提及某人,但說是推薦實為牽強附會。

美證交會曾令 交35華官資料
http://www.mingpaocanada.com/tor/htm/News/20151202/taa2_r.htm

美國摩根大通自被指設立「子女項目」,聘用中國「官二代」後,事件屢掀波瀾。美媒早前曾披露,美國證券交易委員會曾要求摩通提交與35名中國高官的通訊紀錄,美國司法部亦要求取得高官的資料。

美國《華爾街日報》早前曾披露,美國證交會曾向摩通發出傳票,要求提交其與中國35名高官的所有通訊紀錄,其中包括郭聲琨、潘功勝、寧高寧、孫家康等,美國司法部亦要求取得高官資料,惟因美國當局並不是調查中國高官本身,故當時有指美方此舉或被視為不友好舉動。

另美國《紐約時報》曾報道,摩通當初設立「子女項目」的招聘計劃,幾乎不用面試下就取錄中方高官子女,原意為保護在華業務,惟後來因摩通屢獲內地相關業務,故被指變成獲得內地業務的手段。

分析指,國外金融機構及跨國企業在中國僱用「官二代」情況普遍,看中的不是其本身的能力,而是希望透過其父母的權力帶來龐大商機,甚至有人稱這做法已是「公開的秘密」。

[ 本帖最後由 路過 於 2018-8-6 11:03 編輯 ]
路人

TOP

涉不當聘華官二代 瑞信被美國罰逾6億元
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180706/bkn-20180706191145971-0706_00822_001.html

瑞士金融集團瑞信的香港部門涉聘請內地「官二代」,換取與內地企業做生意的機會,被指違反美國海外反腐敗法。瑞信最終同意向美國司法部支付4700萬美元(約3.7億港元),以及向美國證券交易委員會支付3000萬美元(約2.4億港元)罰款,換取當局不予起訴,總罰款高達7700萬美元(逾6億港元)。

據美國證券交易委員會昨日(5日)指,瑞信應亞太地區政府官員要求,繞過正常招聘程序僱用逾100名員工,以獲取數百萬美元業務收入,而有關員工的資歷一般較低,甚至欠缺工作所需能力。3宗已證實的案例中,有員工長期曠工,經常缺席重要會議,工作表現亦欠佳。然而有關員工的家庭人脈讓瑞信與內地政府促成多次交易,讓她自2010年7月培訓以來獲得多次晉升,至2015年5月被解僱為止,已領取的薪金超過100萬美元(約780萬港元)。

瑞信回應指,集團已改善招聘模式,並將恪守最高標準的誠信及致力維護公平商業行為,惟發言人拒答3宗聘用「官二代」的案例是否屬實。
路人

TOP

經找換店匯款內地 港人戶口遭凍結涉200萬人仔
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180825/bkn-20180825121600999-0825_00822_001.html


有港人透過本地找換店匯款至內地,結果被內地司法機構凍結戶口。工聯會內地諮詢服務中心在過去3個月接獲7宗相關求助個案,涉及共200多萬人民幣。

苦主何小姐的73歲父親居於肇慶,由於急需錢做手術,她將33萬港元匯至其姊的內地戶口,但本地銀行表示只可以匯款至同名戶口,故何於6月5日透過上水一間連鎖的找換店匯款,其姊約2小時後收到匯款,然而戶口在數日後遭凍結。何的姊姊之後向公安查詢,才得知是安徽省公安廳將其戶口凍結,懷疑戶口與涉嫌洗黑錢的地下錢莊有關。由於戶口遭凍結,何父的手術需要擱置,至今只可等待戶口解凍。何憶述,當初匯款時找換店未有向她提及戶口可能被凍結,事發後只向她表示已有律師正跟進事件。

中心副總主任邵建波指出,何小姐光顧的連鎖找換店並非首次出現類似情況,然而找換店在內地持有多個戶口,即使一個戶口被凍結,仍可透過其他戶口繼續提供匯款服務。

邵指,現時港人如要匯款至內地的個人戶口,須遵守每日8萬元人民幣上限,申請程序十分繁瑣;而不少找換店則標榜可幫客戶特快匯款至內地戶口,因此市民如急需將錢匯至內地,都會選擇透過找換店匯款。其實內地不接受透過銀行以外的機構匯款,將這類找換店視為「地下錢莊」,會凍結找換店的公司戶口,以及接收匯款的個人戶口,一般需時1至2年才可解凍。

工聯會立法會議員郭偉強就指,根據香港法例,找換店的業務範圍僅限於香港進行外幣兌換,不包括外幣跨境匯寄,而找換店亦未有向市民提及匯款至內地可能會面臨戶口被凍結的風險,質疑找換店涉觸犯《商品說明條例》中的誤導性遺漏,促海關介入調查。他又要求金管局向內地反映,如何縮短港人透過銀行匯款至內地的時間及簡化程序,憂慮有關限制會繼續令市民誤墮法網。

[ 本帖最後由 KT120 於 2018-8-25 08:26 編輯 ]
KT120

TOP

家族辦公室教富豪分身家
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180914/20499486

近年亞洲成為富豪冒起之地,解決他們配置資產、技巧地「分身家」的除了靠私人銀行,在港及新加坡亦新興起家族辦公室行業,服務流動資產500萬美元(約3,924萬港元)以上富戶。萬方家族辦公室創辦人兼行政總裁關志敏稱,超級富豪離岸資產多處瑞士,而如何管理財富、和平分配資產給下一代,是經常需處理的問題。

首先要選定國籍身份
與傳統私人銀行相比,家族辦公室相對在私募基金、IPO、房托(REITs)等產品類型上有較大彈性,盈利方式由買賣交易中賺佣金換成收取一定資產比例管理費。

關志敏稱,每次首次見客都需要問三個問題,首先是對方選擇以甚麼國籍身份,他指一般內地富豪有至少2至3張身份證,最多見過一個人擁7至8個國籍,其次是在甚麼地方存放資金,最後是在用甚麼法律架構持有資產,他稱「瑞士會較容易滿足三個願望」,是擁有5,000萬美金以上資產人士的落戶處。

各種客戶中以演藝明星最注重私隱,關志敏稱他們會在最後一分鐘才透露會面地點、不准帶相機、要搜身才可進場等。

至於一般有錢家族,則以如何不引起紛爭地分身家為重點工作,即使是重男輕女、將高增長資產分配給某子女,但也要考慮「如何present出嚟好公平」,又或者有「幾頭住家」,如何不讓A知道B和C的存在,以家族信托將分身家的條款保密,是屬於近年較常見的做法。

盼市佔率五年內翻倍
關志敏與拍檔、首席投資總監翁少華兩人從銀行跳出來打本創業,他指當中申請9號資產管理牌照需時,今年年初開展新合夥人制度,與有意離開銀行的客戶關係經理(RM)簽兩年死約,隨後為對方籌備申牌事宜,最終可自立門戶,縮短18至24個月空等期,他指反應不俗,期望家族辦公室於港財富管理的市佔率能在五年內翻倍至最少10%。
KT120

TOP

PayMe客被盜$5,000
警揭多人中招
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180920/20503731

PayMe又出事!近日WhatsApp瘋傳一段訊息,內容大致是有綁定PayMe的信用卡懷疑被盜用,並增值至PayMe賬戶,其後5,000元不翼而飛。滙豐發言人指,留意到相關信用卡欺詐事件,目前正協助警方調查。

根據網傳WhatsApp截圖,事主指周日(16日)懸掛10號風球期間,先後收到兩次滙豐銀行的短訊通知,指綑綁PayMe的信用卡,將共5,000元存入PayMe賬戶,疑信用卡被人盜用,事主即時報失信用卡,其後經電郵聯絡PayMe客服,才得悉該5,000元已不翼而飛。該短訊又指,事主致電沙田警署報案,該署的警長指有多宗類似情況。  

滙豐︰正協助警方調查

滙豐發言人回應本報查詢,稱留意到與PayMe有關的信用卡欺詐事件,目前正協助警方調查,相信僅涉及少數案件,又指客戶可以放心,PayMe賬戶及電子錢包內的金錢不會受到事件影響。

該行又呼籲,若用戶發現有可疑的信用卡交易,應立即聯絡銀行,並通知警方,同時強調會定期檢視PayMe各方面的運作,並實施適當的安全措施。

雲端與流動運算專業人士協會會長陳家豪指,信用卡保安措施較弱,容易被盜用,建議港人可多加選用月底將會面世的快速支付系統,減低頻密使用信用卡所帶來的風險。

現時,PayMe用戶透過連結滙豐個人銀行戶口,以及提供香港住址資料,每月增值上限為5萬元;若非滙豐客戶,而僅用信用卡增值,每月上限則為5,000元。

今年PayMe屢發生事故,年初因系統疑未能負荷大量用戶而要短暫停機。6月份,部份客戶透過信用卡為PayMe戶口增值時,又被扣取雙倍金額。兩個月前則因第三方外洩2,500名客戶資料,事緣是滙豐銀行聘用的第三方問卷調查公司Typeform,數據保安出現問題,導致部份用戶透過該公司提交PayMe的問卷資料被外洩,當中包括電郵地址。
KT120

TOP

手機號碼駁戶口
滙豐恒生「轉賬易」爆洩私隱恐慌
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20181005/20515190

銀行界近日力推「轉數快(FPS)」快速支付系統,但原來沒有登記轉數快的客戶,都有機會「被使用」該服務。有市民發現,滙豐及恒生銀行客戶即使從未登記使用「轉數快」服務,其他滙豐及恒生客戶亦可透過該系統轉賬給對方,過程只須輸入對方手機號碼「搜尋」連結的戶口持有人,確認過數之前,系統會顯示戶口持有人的英文姓氏,以及名字的首個字母,衍生被不法之徒利用系統便利侵犯私隱的隱憂。不過,相關銀行發言人回覆指事件與「轉數快」系統無關,而是滙豐與恒生特設的「轉賬易」,但事主仍感不滿,擔心個人資料可能遭電話促銷員或騙徒利用。
記者:陳志偉

根據投訴人向《蘋果》透露,他曾經就有關事件向滙豐銀行職員查詢,對方在網上回應時承認,假如滙豐或恒生客戶有使用網上銀行服務並已登記一個手機號碼,而該手機號碼只有戶口持有人一人使用作為聯絡,事主就算未有登記「轉數快」,其他滙豐或恒生用戶亦可透過該手機號碼轉賬給事主。  

投訴人不滿披露資料

不過,銀行職員強調轉賬時只會顯示收款人姓氏及名字的頭一個字母,以保障客戶個人資料。但投訴人對此做法不滿,堅持若沒有登記使用「轉數快」服務,銀行不應該向第三者披露客戶的姓氏資料。

記者昨晨進行測試,由未有登記「轉數快」服務的滙豐或恒生客戶提供手機號碼,記者透過恒生網上銀行系統,輸入對方手機號碼,即成功將款項轉賬到對方的滙豐或恒生戶口。

記者亦確認在轉賬交易前,可以看到收款人的姓氏及其名字第一個字母。但有銀行職員解釋,系統在轉賬前顯示收款人部份名字,是為了減低轉錯賬的風險,這保安安排與現時在櫃員機轉賬相同,不認為有不妥之處。

滙豐及恒生發言人分別回應事件,兩行均表示並無為任何客戶預設登記「轉數快」。不過2016年兩行分別推出「滙豐轉賬易」及「恒生轉賬易」,容許已登記的客戶以手機號碼轉賬給其他客戶,收款人則毋須登記。發言人解釋,「轉賬易」服務進行小額交易之前,交易確認畫面會顯示收款人於滙豐或恒生記錄的姓氏及名字的第一個英文字母,以確認交易資料準確無誤。

滙豐發言人更強調,「滙豐轉賬易」設有保安措施,防止濫用該功能進行的欺詐活動。兩行又稱,如果客戶不欲使用「轉賬易」,可與銀行聯絡剔除其戶口使用該服務,客戶的姓名將不再顯示,亦不能透過「轉賬易」收款。

香港金融管理局發言人稱,今次爭議與「轉數快」無關,但局方會向有關銀行了解具體情況,現階段對個案不作其他評論;若客戶認為銀行未有妥善處理,可以考慮向金管局投訴,局方會作適當跟進。
路人

TOP

發新話題