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何謂財務公司 finance companies

亞當史密夫
買摟前查一查
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P2P跨境放貸年息20厘
港人投資者須「以自己方式」將錢滙至深圳
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160405/19557763


牽涉中介信譽法律滙率風險
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160405/19557773

業界轟陳家強拒放寬P2P
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160405/19557814
亞當史密夫
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借財仔420萬 婦實收$104
入稟指6公司誤導 追討300萬
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20160410/19565315?_ga=1.211874516.1355956066.1460289697

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中介串通金融職員 債仔借30萬扣20萬
https://hk.news.yahoo.com/中介串通金融職員-債仔借30萬扣20萬-221304576.html

「吸血」財務中介日益猖獗,當局正擬修例遏止之際,中環又有一名中介公司職員,懷疑串同「金融機構」任職女子,安排事主貸款三十萬元,卻藉詞榨取二十萬。警方根據線報前午行動,拘捕涉案男子,晚上將他押回北角寓所搜查,再檢走一批文件及電腦等帶署扣查。

  無良財務中介公司收取高昂中介費,行徑形同詐騙,警方再下一城,拘捕一名財務中介公司職員。警方稱,港島總區重案組探員早前接獲線報,獲悉中環干諾道中一家財務中介公司男職員,疑串同訛稱金融機構職員的女子,致電借貸人聲稱可安排向銀行貸款三十萬元,誘騙借貸人前來申請,藉詞行騙中介費及貸款共二十萬元(即借貸人實得十萬元)。

  探員經深入調查後,前午約二時獲悉該借貸人正在該公司簽署有關文件,認為時機成熟掩至上址,拘捕二十六歲姓廖男職員。至前晚十一時,探員將廖押往北角七姊妹道五至十三號昌輝閣寓所搜查,檢走一批文件、申請表、兩部手機和一部手提電腦,一併帶署扣查。

  針對「吸血」財務中介誘使市民借錢,並從中收取高昂中介費,令借貸人實際所得無幾,卻要揹上巨債,財經事務及庫務局上周提出修訂《放債人條例》,包括要求須清楚列明放債人(銀行或財務公司)與中介公司之間的委託關係,以免兩者合謀濫收費用。有關措施計畫本月內諮詢放債人,最快於第四季實施,實施後六個月後再檢討成效。

  至於警方亦加強打擊行動,資料顯示,本年二月警方採取代號「勇戰者」大型行動,掃蕩港九十家財務中介公司,以涉嫌串謀詐騙拘捕三十六男三十三女。上月八日及十日,兩名男子向尖沙嘴兩家財務中介公司協助貸款一百二十萬及一百七十萬元,但分別僅得十六萬及最終未能獲得任何貸款,中介公司職員其後更失蹤;警方調查後展開兩次行動,共拘捕三男一女歸案。
亞當史密夫
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90後中介 社交網教假資料騙貸
https://hk.news.yahoo.com/90後中介-社交網教假資料騙貸-231138191.html

一名90後財務中介詐騙主腦,利用網上社交平台及通訊軟件(Facebook及WhatsApp),教唆急需金錢及有不良借貸紀錄的「年輕一族」合作,製造虛假資料,瞞騙財務公司及逃避法律責任獲利。

警方一連兩日行動,拘捕9男女,初步估計擬行騙金額約10萬元,但據悉未有成功個案。

擬騙10萬 惟未有成功個案

被捕20歲姓李男子(主腦),與兩名分別17歲姓王男子、及25歲姓周女子骨幹成員,組成「3人組」,另外4男2女(年齡19至47歲),被捕人大部分為年輕人,相信他們因熟悉網上平台,同時因一時貪念「搵快錢」被招攬合作,淪為行騙集團成員。9人同因涉嫌串謀行騙罪被捕,其中1男1女已獲准保釋候查,須於6月上旬向警方報到,其餘人士仍被扣查;警方表示,行動仍在進行中,不排除稍後還有其他人士被捕。

報失ID銀行卡 避刑事責任

行動中,警方檢獲一批文件、銀行卡及手提電話,昨晨8時許,警方再押解其中一名疑犯,返回沙田火炭樂景街御龍山寓所搜查,但未有發現。

大埔警區重案組督察李書權指出,犯罪集團骨幹成員自稱是財務中介,在fb及WhatsApp上張貼廣告,聲稱可為急需金錢或有不良借貸紀錄人士,容易向財務公司借款達40萬至50萬。

當有關人士有興趣與他們接洽,便教唆他們更改個人資料向財務公司借貸,包括身份證、地址等資料,然後到合資格財務公司進行借貸,以圖瞞騙財務公司的審查機制;又教借貸人取得貸款後,報失身份證及銀行卡,藉以逃避刑事責任。

李書權又說,基本上詐騙集團是招攬「年輕人」一同行騙,但誘使同謀時,亦欺騙參與人為他們整理虛假文件榨取金錢,涉款約10萬,至其後成功借貸、再要抽取佣金。

李書權呼籲市民,如欲申請貸款,須光顧信譽良好的公司,同時必須留意合約條款及服務費金額,以免招至金錢損失及墮入犯罪集團陷阱進行違犯行為。根據法例,串謀詐騙罪最高可處監禁14年。

亞當史密夫
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逾百財仔反對規管中介新例
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160506/19600240

「英雄大會」昨順利落幕,由易還財務(8079)牽頭組成的「財務新法關注組」,召集逾百位財務公司負責人開會,並選出三位業界與政府「溝通」,反對將放債人與財務中介責任綑綁。  

選出三位業界代表

大會上,發言人陳子康指財務公司競爭白熱化,催生大批貸款中介,出現重複按揭、空中釘(即未有入田土廳冊的契約)、假授權書、假業主等案件,他批評,政府對監管中介無能為力,故此要求放債人牌照須添加委任中介,以財仔管制中介人。
陳子康表示,若條例通過,不僅正當中介無法生存,部份倚靠中介提供客戶來源的財務公司亦大受影響,建議不應在牌照上將財仔與中介綑綁,只需在貸款協議上報備,並須備存書面、視像、錄音紀錄等,並設中介費用上限等,據悉,大部份出席者均同意。他亦否認集會是與政府對抗,「我哋想同政府溝通,係橋樑」。惟會上選出三位業內委員的方式,非以投票形式進行,「大家拍手即係冇反對」。會場上亦未見中介蹤影。
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吸血中介 三步吞樓
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20160506/00176_020.html

吸血財務中介公司詐騙手法層出不窮,有樓在手但又急需資金周轉的業主,慎防最新一招「吸樓三部曲」!有業主近期在中介公司游說下向財務公司「做二按」,以物業作抵押貸款一百萬元;借款後中介再哄騙業主可轉回較低息「一按」,但要將之前貸款的一百萬元交出,中介之後逃之夭夭;最後,另一間中介再向已孭下一身債的業主「埋手」,表示可貸款數十萬元,目的是要用盡業主的抵押能力,若業主無力償還,便可收樓。過程中,騙徒更疑冒充本港龍頭中介「經絡按揭轉介」,以名稱相似的公司作招徠,以增加騙局的可信性。

警方因應涉及財務中介公司騙案數目不斷增加,去年八月至今年二月已達五百四十五宗,其中逾三分之一即一百五十七宗涉及刑事成分,並涉及跨區詐騙,警方已升格將有關案件交由商業罪案調查科統籌跟進,包括加強搜集情報,再通報不同警區處理。

二按首年規定只能還息

受害人陳小姐於二○一三年買入沙田馬鞍山一屋苑,向銀行按揭借款二百廿萬元。今年一月中,她接獲自稱銀行中介公司的職員來電,聲稱可替她轉按,除按揭息率較低,更可套現一筆款項,適逢陳當時欠下五十萬元卡數,若成功轉按,可將餘款清還卡數,陳遂到該中介公司位於尖沙咀的辦事處了解詳情。

至一月廿八日,中介公司職員陪同陳辦理「轉按」,但「轉按」機構並非銀行,而是財務公司,對方聲稱今次屬「二按」,以陳小姐物業當時市值三百九十萬元計,扣除二百二十萬元按揭,可貸款一百萬元,年息為二十點四厘,扣除首三個月利息,陳實得貸款九十四萬五千元。財務公司更規定,陳只能還息,每月為一萬七千元,如要還款,須於一年後一次過連本帶利清還,陳當時「等錢使」,惟有接受,借款後將五十萬元償還卡數。

收百萬辦手續 逃之夭夭

未幾,陳再接獲中介公司職員來電,表示可轉介她到另一公司「轉回一按」,強調可減少利息支出,「肯定唔使二十厘」,但要陳將之前借來的一百萬元現金交給該中介公司作為類似「首期」的金額,陳信以為真,便用三張信用卡套現約五十萬元,連同之前貸款餘額,將約一百萬元現金分兩次交予該公司職員,此時陳小姐的抵押能力只剩二十萬元。

陳小姐後來對事情起疑,遂多次到該公司了解「轉回一按」進展,但均發現無人上班,室內漆黑一片。至三月中,另一間中介公司職員來電,游說她補回三十萬元差額,才能「做到一按」,今次更向她推介另一間名稱與標誌均與「經絡按揭轉介」極為相似的公司,表示可安排她再貸款卅萬元。陳今次未有上當,先諮詢律師意見,並到真正的「經絡按揭轉介」了解,始發現受騙。

陳小姐現時欠下一身債,除要每月向銀行供款,還要向財務公司繳付每月利息一萬七千元,尚未計信用卡套現的五十萬元,令她後悔不已,她已向警方報案。警方發言人表示,於四月廿一日接獲一名五十六歲女子報案,指她於今年二月向尖沙咀一間財務公司借貸時懷疑受騙,案件列作串謀欺詐,交油尖警區刑事調查隊第七隊跟進,暫未有人被捕。

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低息樓按騙局 呃女業主$130萬
https://hk.news.yahoo.com/%E4%BD%8E%E6%81%AF%E6%A8%93%E6%8C%89%E9%A8%99%E5%B1%80-%E5%91%83%E5%A5%B3%E6%A5%AD%E4%B8%BB-130%E8%90%AC-225027631.html

借貸中介騙案再現!九龍城沙埔道豪宅單位女業主疑被中介公司串謀詐騙,為其千萬豪宅做按揭,女業主雖在律師樓取得130萬元支票,她卻全數交予騙徒,變相按樓後一分錢也不獲,損失慘重。

受騙女業主姓黎(34歲),據悉,其物業位於沙埔道83號的「御‧豪門」一個高層單位,在2010年入伙,實用面積近千呎,最近成交價逾千萬元。

騙徒疑將物業按予財仔

消息指,黎去年底接獲一名自稱渣打銀行男職員游說將樓宇按揭,經多次電話往來交談後,女業主終被游說,該男子介紹了一名中介公司女職員,兩人今年4月將女事住帶到一間律師行辦理手續,由律師行發出一張130萬元的支票給黎女,但疑男女騙徒在這過程中再游說女業主將錢交給他們處理,稱為她申請一個更理想的借貸,女業主其後將支票轉為銀行本票全額交給女騙徒,之後女業主再沒法聯絡上該兩名男女。

黎女及後思前想後,察覺自己將做樓宇按揭給銀行,卻從未到過銀行,覺得有可疑,遂親身到渣打銀行九龍城分行了解,得悉銀行並沒有為她進行樓宇按揭貸款,相信其樓宇按揭給一間財務公司,懷疑受騙報警求助。

警方調查後相信案件涉及串謀詐騙,追查一男一女騙徒下落。


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