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何謂財務公司 finance companies

江蘇女生為換新手機 深陷校園貸被迫拍裸照
http://hk.on.cc/cn/bkn/cnt/news/20180306/bkncn-20180306074610806-0306_05011_001.html

螞蟻金服消費借貸6,000億
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180313/20330335?_ga=2.40105954.1713056233.1520885985-900150936.1520885985

冒銀行職員cold call低息貸款 重案再拉3男女
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180302/bkn-20180302011653455-0302_00822_001.html

[ 本帖最後由 2A3 於 2018-3-20 06:16 編輯 ]
2A3

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吸血黑幫670厘放貸 逾百債仔受害涉款200萬
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180613/bkn-20180613162303217-0613_00822_001.html?refer=hn



警方持續打擊黑幫犯罪活動,東九龍總區刑事部經過一年深入調查後,採取代號「火流星」行動,搗破一個高利貸及收數集團。該集團主要透過電話短訊,以借貸人毋須提交入息證明,或可特快批核招客,但要求借貸人提交親友個人資料作「擔保人」。

據了解,借貸人簽署借據後,實際收到的貸款已被即時扣除1,000至數千港元,或本金約20%作為「行政費」,並要每隔15日交還借貸金額約20%作為利息。以單利息計算,年利率約為480%,而以複利息計算,年利率更高達670%。

該集團為增加利潤,不容許借貸人分期攤還本金,只能一筆過清還,否則不斷加息。借貸人一旦未能如期還款,集團會派人上門收數,到借貸人或擔保人地址作出滋擾、淋油及寄恐嚇信等。警方初步調查得知,該集團已營運逾10個月,受害人逾100人,涉款至少200萬港元。

東九龍總區刑事總部連同各區刑事等部門,在昨日(12日)及今日,動員逾過百人採取行動,共拘捕15人,包括13男2女(23至43歲),當中9人為集團骨幹成員及有黑幫背景。他們涉嫌「非法放債」、「串謀非法放債」、「串謀無牌放債」、「刑事毀壞」、「刑事恐嚇」、「盜竊」、「藏毒」、「藏有攻擊性武器」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」(俗稱洗黑錢)。行動中,警方檢獲包括逾100張欠單、銀行入數紙、借貸紀錄、收數單張、708克大麻精及8支壘球棍。

另外,警方調查又發現,受害人均為「山窮水盡」、無法向持牌放債公司借貸的人士,他們到持牌放債公司申請借貸被拒後,短時間內會收到非法放債集團的電話短訊。警方懷疑有人將他們的資料外洩,將循有關方面調查。警方行動仍持續,不排除有更多人被捕。

警破吸血高利貸集團拘15人
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180614/00176_061.html
警方搗破一個黑幫高利貸及收數集團,拘捕十五人,懷疑不法分子以低息及免審查等藉口,招攬財困者借錢,並要求債仔提交親友資料作擔保人,倘未能還款,會以淋油及寄恐嚇信作滋擾,更甚者是集團收取超高利率達百分之六百七十,超出法例上限逾十倍,警方相信至少有逾百受害人,涉款逾二百萬元。

年利率高達670% 超法例10倍

東九龍警區接獲多名市民報案,指受到「大耳窿」滋擾,經調查後,發現一個高利貸集團透過電話短訊,標榜毋須入息證明、低息等藉口招客,但借貸人需提交親友資料作「擔保人」。當借貸人簽署借據後,實際收到的貸款已被扣除一千至數千元、或本金約百分之廿作「行政費」,並要每隔十五日交還借貸金額約百分之廿作利息。以單利息計算,年利率約為百分之四百八十;而以複利率計算,年利率高達百分之六百七十,超出法例上限十倍以上。

該集團為增加利潤,不容許債仔分期攤還本金,只能一筆過清還,否則不斷加息,債仔一旦未能如期還款,集團會派人上門收數,又到債仔或擔保人地址滋擾,分別淋油、塞匙窿及寄恐嚇信等。警方得知該集團已營運逾十個月,受害人逾一百人,借款由數千至二萬元不等,涉款至少二百萬元。

行動檢大麻精及8支壘球棍

警方於前日及昨日一連兩日採取代號「火流星」行動,將該高利貸及收數集團搗破,拘十三男兩女(廿三至四十三歲),當中九人是集團骨幹成員及有黑幫背景,警方亦檢獲欠單及借貸紀錄等證物,同時檢獲七百零八克大麻精,以及八支壘球棍。

另外,警方發現大部分受害人均是為無法向持牌放債公司借貸的人士,他們申請借貸被拒後,短時間內即收到高利貸集團的電話短訊,警方懷疑有人將他們的資料外洩,將循有關方面調查。

[ 本帖最後由 EL34 於 2018-6-14 04:53 編輯 ]
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兩「吸血中介」集團騙款1200萬
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180615/00176_071.html

警方分別破獲兩個「吸血中介」犯罪集團,共三人落網及騙款近一千二百萬元。兩名青年冒認金融機構職員,以「Cold Call」手法打盲毛,訛稱可以安排超低息貸款及樓按,當受害人簽約及付給保證金後,他隨即「消失」,灣仔警區重案組接獲十名男女投訴後,隨即展開調查,前日在黃大仙區將兩人拘捕,涉款共九百四十萬元。另外,旺角警區亦搗破同樣手法騙案,一名九十後男子落網,六人遭呃去共二百五十萬元。

收保證金後失聯 3人被捕
消息指稱,警方於今年六月分別接獲七男三女報案,均聲稱曾經接獲以「Cold Call」男子來電,訛稱為金融機構或銀行職員,揚言可以代為安排超低息貸款,以及物業按揭。其後,安排約見受害人,再轉到偽裝的辦公室,要求受害人簽署虛假借貸合約,繼而往財務公司貸款,藉此向他們收取「保證金」,當騙徒取得「保證金」後,隨即失去聯絡,辦公室亦人去樓空,受害人始知受騙,損失共九百四十萬元。

灣仔警區重案組接手跟進案件,經深入調查後,前日中午採取行動,分別在黃大仙及樂富,拘捕姓倪(十八歲)及姓呂(廿四歲)男子,他們均涉嫌「串謀詐騙」。行動中,探員在倪位於黃大仙區的單位內,檢獲一批銀行卡,而在呂身上則檢獲約十一萬元現金,懷疑與案有關,兩人被扣留調查。警方相信該個「吸血中介」是集團式操作,並指案件仍在調查,估計有更多人落網,以及其他受害人。

另外,由去年九月至今年二月,警方接獲一男五女(四十二至六十三歲)報案,均聲稱跌落借貸「吸血中介」陷阱,騙徒同樣冒認銀行及金融職員,以低息誘騙事主「落疊」,對方更在旺角及尖沙咀租用臨時辦公室,令事主糊裏糊塗被呃走貸款的保證金,共二百五十萬元,由五萬至一百五十萬元不等。

旺角警區刑事調查隊探員調查後,前晚六時許,掩至尖沙咀廣東道採取行動,以涉嫌「串謀詐騙」拘捕姓鄭(廿五歲)男子,在其身上搜出虛假借貸文件。其後,再將其押往馬鞍山新港城住所搜查,檢獲一批虛假借貸文件、印章及偽造公司名片等。警方相信案件為集團式運作,不排除會有更多人被捕。
EL34

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高利貸案 官斥律政司見到嘢唔告:你哋好大權㗎
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180622/bkn-20180622134742318-0622_00822_001.html?refer=hn2

澳門破最大貴利集團 港人操控拘113男女
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180629/00176_013.html

警遏非法收債 拘8人最細14歲
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20180629/00176_014.html

快餐店向外傭放數 吸血貴利佬落網
https://hk.news.yahoo.com/%E5%BF%AB%E9%A4%90%E5%BA%97%E5%90%91%E5%A4%96%E5%82%AD%E6%94%BE%E6%95%B8-%E5%90%B8%E8%A1%80%E8%B2%B4%E5%88%A9%E4%BD%AC%E8%90%BD%E7%B6%B2-221114665.html

無牌「財仔」竟以快餐店作私人辦公室,公然向外傭放貴利!本報發現,一名六旬退休男逢假日便會在荃灣區一家快餐店與外傭會面,懷疑以年利率一百二十五厘,向她們放債,並沒收其護照。有外傭透露,該男子借貸手續簡單,吸引不少外傭貸款。警方近日亦鎖定該男子,昨將他拘捕,並在其住所搜獲逾八百本護照。

本報記者現場直擊,六十四歲姓李男子每逢假日早上,便會「坐鎮」荃灣綠楊坊一家美式快餐店,外傭一個接一個與李碰面。單單一小時,便有四名外傭與李接觸,有人手持數本護照,又在檯上抄寫資料,並將錢交到外傭手上,另亦有外傭將數張五百元紙幣交給李,似是向她們還債。當未有外傭到場時,李便會低頭用電話看短片。

記者接觸到其中一名印傭,她承認是向李借錢,並表示不少同鄉都是他的「債仔」。她透露,每人最多可向李借款四千元,即接近外傭一個月薪金,一般可攤分半年償還。她續說,四千元的貸款,每月利息四百四十元;若借一千元,每月利息則一百一十元。若逾半年未能還清,李最多可通融兩個月,但利息就雙倍計算。

該傭又表示,向他借錢毋須提供任何文件證明,亦不用找擔保人,只要出示身分證,及交出護照讓他扣起便可,手續較向財務公司借貸簡單。她又向記者展出一幀照片,相片中她手持一張紙,寫有她的來港日期、手提電話號碼、僱主電話號碼和合約到期日等資料。她說,每一個外傭向他借錢時都要拍照作為憑證,直至還清款項才能取回護照。

該快餐店職員亦透露,早於兩、三年前已見李男出沒,但直至今年初才突然有大批外傭來找他,有時候更有不少外傭在快餐店等候李男,阻塞店內通道,讓她大感無奈。她亦曾問李男與外傭會面所為何事,對方直認不諱向外傭放貸,但就表明不會借錢予本地人。

警方近日介入調查,至昨日下午在荃灣華德街截查李男時,在其身上搜出三本護照和數簿,於是將他拘捕。警方昨晚又將李帶返荃灣石圍角邨住所調查,並檢獲八百五十六百本護照和三本數簿。

據了解,涉案男子李X光(六十四歲),退休人士,自一六年起開始從事高利貸活動,主要向印傭和少數菲傭放債,每次大概借貸四千元,年利率達一百二十五厘,並以現金交收,涉案款項逾三百萬元。李男現以涉嫌無牌放債及管有他人護照被捕,並由荃灣重案第二隊跟進。

大律師陸偉雄表示,根據《人事登記條例》,任何人無合法權限或合理辯解管有他人身分證明文件即屬違法,最高可判監十年。他又稱,即使外傭自願交出護照,亦有可能獨犯法例,因借貸並不是扣起他人護照的正當理由。而任何人經營借貸業務亦必須申領「放債人牌照」。

[ 本帖最後由 EL34 於 2018-7-4 22:04 編輯 ]
EL34

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中介游說碌爆卡套現 再申破產
3債仔淪詐騙疑犯
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180714/20449516


警方揭破財務中介吸血新招,教「重數債仔」碌爆卡套現再破產,榨乾債仔最後一滴血。一名負債纍纍男子收到財務中介電話,上門辦手續時落入中介圈套,被游說申請破產,中介更建議他先碌爆卡買禮品卡套現,以支付破產手續費用及備用,一名債仔在財務中介職員陪同下,不停進出尖沙嘴Apple Store買10萬元禮品卡,被警員截查揭破騙案,警方調查後拘捕7人涉串謀詐騙,包括3名打算破產的債仔,是同類案件首次有借貸人被捕。
記者:文兆麟

油尖警區重案組前天突擊搜查多區5個地點,撿取6部電腦及100份申請破產的文件,拘捕5男2女涉嫌串謀詐騙,包括4名財務中介職員及3名借貸人,年齡由30至56歲,其中5人獲准保釋候查,有借貸人首次借錢便墮入法網。3名借貸人在同一日內購買共值56萬元的禮品卡,其中1人佔39萬元,他們因明知將申請破產,仍碌爆卡套現,意圖欺騙銀行而被捕,面臨最高監禁10年。

同類案件首有借貸人被捕
油尖警區刑事總督察李經晞交代案情指,上周四(5日)下午,油尖警區特遣隊在廣東道發現兩名可疑男子,不停進出一間大型電子連鎖店,於是趨前截查。當中一人自稱是財務顧問公司職員,另一人則為借貸人。

借貸人表示,早前收到該公司的推銷電話,提供低息貸款及財務重組優惠,於是到尖沙嘴麼地道的財務公司寫字樓欲申請貸款,但職員告知因他本身嚴重負債,不能再申請借貸,建議他申請破產,並哄騙指破產後原先的債務便能一筆勾銷,不用負責,令事主心動被說服。

職員此時表明事主要繳付7.8萬元律師費和手續費,看準對方無力繳付,乘勢游說他碌爆卡購買禮品卡,公司可八至九折購回,事主既可抵銷破產手續費用,餘錢更可傍身。事主被勸服答應,最終購買禮品卡時被警員揭發並拘捕。

警方指涉案公司今年頭開始運作,藉着向受害人收取2至8萬元高昂破產手續費及律師費騙財。李經晞指,今次案件首次發現有財務中介榨乾債仔最後一滴血,吸納連財務公司也不願借貸的重債人士,利用借貸人僅有的財務工具套現騙財,更導致借貸人除金錢損失更需負上刑責,是同類案件首次有借貸人被捕。
KT88

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IG搵工發現搵快錢廣告 學生落疊被呃20萬
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20180715/bkn-20180715114714203-0715_00822_001.html?refer=hn2


民主黨接獲7宗市民投訴,指疑遇到網上騙案,合共涉款達229萬港元,受騙者包括有學生。有事主稱,曾於社交網絡平台看到「搵快錢」貼文,與對方聯絡後,被要求到財務公司借巨款作資金轉移,但對方聲言毋須還款之餘,更可獲5至10萬港元報酬,又指借款方面,可到律師樓簽署免責聲明毋須償還款文件。但當事主將貸款「轉移」後,騙徒音信全無,令他得不償失。

立法會議員尹兆堅指,有關「搵快錢」一詞於網上極為普及,單是相關廣告就已經有14萬個搜尋結果,認為情況嚴重。騙徒於社交媒體Instagram通常以夾錢投資、借用戶口轉帳、轉移資金及信用卡消費回佣等手法,利誘事主。

他又說,有關夾錢投資、借用戶口轉帳情況,騙徒會宣稱「幕後老闆」為財務公司的持有人或與財務公司相關的投資人,因需要開設新公司或是避税等原因,要求事主到不同的財務公司進行借貸,或是提交自己的個人戶口及密碼,讓騙徒能用該戶口進行所謂「資金轉移手續」。但受害人完成交易後不但沒有豐厚報酬,甚至損失借貸本金,騙徒的Instagram戶口亦自動消失。

受害者Kelly(化名)去年因家庭財政問題需要金錢應急,一時情急下聯絡上IG廣告內的負責人,並到財務公司借取款項協助所謂「資金轉移」,最終被騙走現金約30萬港元。Kelly最後報警求助,警方調查後表示已拘捕涉案男子並提出檢控,該男子於上月被判入男童院,惟受害人仍需償還有關債項。

另一事主22歲阿強(化名)為學生,去年同樣在IG找尋工作時發現有「搵快錢」項目,於是接觸到騙徒並被要求作資產轉移工作,向多間財務公司借16萬款項,聲稱毋須還錢。其後再收到「上司」要求買4萬港元金器,聲稱要「做大條數」,對方亦指交收後會將買金的錢存回其戶口。事後騙徒以諸多理由拖延未有為其還債,更聲稱已「幫你還第一期,但律師樓未得」,故要求他自行還債,阿強家人擔心兒子要還債,故已協助還債。

該黨大埔區議員區鎮驊則表示,有事主到警署報案時不獲受理,或受理後長時間沒有下文,批評警方做法粗疏。他指,即使過去有騙徒落網,但事主最終仍要承擔債項,顯示警方未有深入調查,草草了事。
KT88

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學生民工數冚數 上月80家平台出事
內地萬億網貸隨時爆
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180720/20455096


繼中美貿易戰及債務危機後,一個新的金融危機正在內地急速形成。近年內地興起一股網上借貸潮,標榜「零門檻、即時審批,幾分鐘過數、額度超高」,在內地規模已上萬億元。惟負重數的大學生、民工,瘋狂借數冚數,部份公司放貴利手段亦喪心病狂,借貸息口以每小時計算。

市場憂慮當局隨時「一刀切」叫停所有網貸,資金紛紛抽離網貸平台,上月出問題的平台已有80家,昨單日再有6家爆煲。

農村少女累母親自殺

今年1月,19歲的湖南農村少女夏雙用手機App借債後離家出走,其母親不堪收數公司天天上門壓力,飲下農藥自盡。但在下葬當日,由上午12時至下午4時,仍不斷有追數公司上門催債,前後共達四批,令村民怒不可遏。

夏雙父親向媒體表示,之前已代還10多萬(人民幣.下同),但仍不知夏雙在外的欠債金額。母親下葬後三日,夏雙在母親墳前痛哭流涕,一度撞碑自殺,幸被親友制止。

據內地媒體報道,今年至少已出現四宗大學生因網貸自殺個案,但死後家人仍受騷擾。

在5月,陝西省一名大學生的家屬接獲警方通知,其子已自殺身亡,但收數公司不肯相信,要求家屬「那你把電話拿到土裏面,讓你孩子聽電話」。相關錄音在網上公佈後,輿論譁然。
標榜零門檻即時審批

這些慘絕人寰的悲劇,揭露內地網貸毫無監管。內地網貸又稱「P2P網絡貸」,資金由民間投資者提供,網絡平台根據借款人需要作出配對,目前在監管上屬於灰色地帶,亦沒有信貸資料庫記錄借貸情況,借款人可以任借任碌。

本報記者用內地手機App搜索,輕易就找到多款借貸平台,全部標榜「零門檻、即時審批,幾分鐘過數、額度超高」,甚至阿里巴巴旗下的螞蟻金服、京東、騰訊(700)旗下的微信都有提供網貸。

據內地網貸之家披露,至上月底內地網貸平台數量達1,836家,網貸餘額達1.31萬億元。這些網貸公司良莠不齊,其中不少巧立明目收取超貴息,甚至以「套路貸」方式令人家破人亡,有極端個案是只借1,500元,但短期內竟要還20萬元。  

收數人掌握微信資料

在收數方面,他們會要求借款人提供所有電話通訊錄、微信及朋友圈資料、以及過往幾個月的通話紀錄,等於掌握借款人的全部人脈,追收力度遠大於傳統金融機構。

由於輿論壓力,當局不斷吹風將加強監管網貸,令借予資金給網貸平台的投資人紛紛抽資。網貸平台惟有抽貸,或鋌而走險以更貴息放數,造成資金鏈的連鎖反應,對金融體系帶來更大衝擊。

內地網貸月報披露,6月出現問題的平台(即爆煲)數目已達80家,包括投資者提現困難、走佬、停業等。
在昨日,規模達百億的銀豆網、金銀貓等6家網貸平台先後宣佈停止營運和清盤,顯示形勢越發嚴峻。在多重危機之下,滬綜指今年亦累跌逾16%,成為全球表現最差股市之一。

「套路貸」攞命 借千五還廿萬
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180720/20455105

內地用手機App借錢容易,但隨時有致命陷阱。大量網絡貸款以低息、免審批為招攬手段,不斷誘使借款人再借下家,利滾利令債務款項達致天文數字,這種模式在內地被稱為「套路貸」,導致不少人家破人亡。

按照內地法律,民間借貸最高利息只可為24%。但套路貸通常以手續費、違約金名目收取費用,並在借款人無力償還的情況下,再逼簽更高數額的借款合同冚數,讓受害人陷入一環套一環的陷阱。  

逾期每小時計息

浙江公安在今年6月公佈,破獲一個套路貸犯罪集團,抓獲成員246名,受害人已達數千人,涉案金額過億元(人民幣.下同)。根據警方公佈的真實個案,其中一位受害人林先生,在今年2月用手機App借1,500元,扣除利息400元,對方在網上支付現金1,100元,要求五日內還款,逾期每小時計息500元,而借據金額則寫為3,000元。

其後網貸公司再向林先生推薦多家其他公司網貸,用於償還該筆借款,截至3月16日,網貸總數已達60筆,累計本息達20餘萬元。在4月報警前,林先生家人已支付5萬元。

「校園貸」盛行 女生需交裸照
https://hk.finance.appledaily.com/finance/daily/article/20180720/20455119
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公司註冊處罕有巡查財仔
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/20180730/00202_017.html

財務公司(俗稱財仔)的監管一直受市場關注。消息指,公司註冊處近月罕有「上門」到財務公司進行實地巡查,檢視有否違反持牌放債人相關規定。

公司註冊處回覆時表示,自一六年十二月一日起,政府就所有放債人牌照施加額外牌照條件,以加強監管放債人和保障市民。該處會透過實地巡查,確保持牌放債人遵守有關規定,巡查範圍亦包括客戶盡職審查及備存紀錄的要求。

就額外牌照條件索料
社會關注騙徒訛稱為財務中介,誘使市民經他們安排向放債人借貸,從中以不同名目收取高昂費用。為打擊此問題,政府遂向放債人施加額外牌照條件,阻止放債人及與放債人有關連各方另行收費,以及提高資料披露等。

消息指,公司註冊處近期發信予部分財務公司,就有關的額外牌照條件,索取其放債人業務資料,該處並會上門審查。據悉,主要檢查範圍包括持牌人有否向擬借款人清楚解釋貸款協議的全部條款、貸款交易是否涉及任何第三方、有否涉物業按揭、二按、三按等,及有否調查擬借款人的背景等。如發現違規,當局會向持牌人跟進。

市場料針對物業按揭
投資者學會主席譚紹興稱,以往未聞公司註冊處會上門巡查,認為是想加強監管財務公司,他指:「財仔近年愈開愈多,惟公司註冊處不是執法機構,權力有限,長遠應成立獨立執法部門。」

市場指很多券商有成立財務公司向上市公司大股東貸款,但料今次巡查「財仔」與證券無關,反而是針對物業按揭。資料顯示,本港財仔由一二年的九百多家,增至今年六月底的2,095家。

現時在香港經營放債人業務,必須領取放債人牌照。根據《放債人條例》,放債人牌照由牌照法庭負責審批,公司註冊處負責處理放債人牌照申請,警務處則負責執法。
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猶太金融大鱷 專劏細價股玩家
360HK息誘押股借錢 偷沽貨賺逾億
https://hk.news.appledaily.com/local/daily/article/20180730/20463986



正所謂「騙徒的手法層出不窮」,繼開微信群組呃靚模炒股後,近年股壇又出現新的詐騙手法。一個以美籍猶太人為首的國際金融大鱷「360HK」,近一兩年在香港非常活躍,以低息、高貸款價值比(Loan to Value Ratio)作招徠,專噬一班細價股股東,以股票作抵押貸款,受害人不虞有詐交出股票,股價即時大跌,逼得苦主不斷補倉。後來苦主懷疑股票被偷偷沽售,才驚覺墮入騙局,所謂的「貸款人」,原來只是一間離岸空殼公司,網站虛構、辦公室人去樓空,負責人人間蒸發。

眼見已抵押的股票至今已升值數倍,一班苦主又急又憂,揼心口之餘又有口難言,皆因他們並非一般升斗市民,多是在股壇打滾多年的玩家,包括股壇老手王文漢、第一信用(8215)前執董曾仁光,傳聞殼股玩家莊友堅都中招,今次他們老貓燒鬚,令股壇人人聽到「360」都聞風喪膽。
撰文:《壹週刊》財經組

王文漢為著名「財演」王冠一胞弟,紅褲子出身,80年代初加入美國大通銀行,為外匯部的第二副總裁,他與花旗銀行外匯交易室號稱「筷子兄弟」的前財政司司長梁錦松,及本港外匯界元老黃逸思不時有交手。後來王文漢加入美國第六大銀行美國信孚銀行(Bankers Trust),以30歲之齡成為台灣分行的總經理。上世紀90年代回流後,王文漢開始活躍股壇,2005年和2007年先後成為萊福資本(901,現稱鷹力投資)和合一資本(913)的大股東,2006年又出任科維控股(586,現稱海螺創業)的執行董事。  

伯利茲空殼公司

今次王文漢老貓燒鬚,源於「好息」:「一年4%幾5%息,3年都係15%」,於是2016年9月,他透過中間人介紹,與「360HK Ltd.」簽訂兩年期貸款合同,借入300萬美元,一年利息僅4.5%,兩年合共9%利息,抵押3,000萬股鴻寶資源(1131),當時時值約4,500萬元,貸款價值比率超過50%。「當時鴻寶資源(股價)仲係$1.5、$1.6,佢(託管人中辰證券)話過唔會沽我啲股票,點知一按咗畀佢,股價就掟落嚟,跌到$1.0多,要我top up(補倉),但咁補法唔掂喎,我叫朋友幫手買啲,個價先支持得住」。

後來,王文漢透過中央結算系統(CCASS),又發現存放在中辰作抵押的股票被沽售,但中辰否認,「股票本來放喺中辰證券,講過唔會沽我啲股票,但3日後啲股票俾人搬咗去Standard Chartered(渣打銀行)、UBS(瑞士銀行)、Deutsche Bank(德意志銀行),之後噩夢就嚟啦,個市開始冧啦」。王文漢即時找律師林炳昌幫手,向法庭申請禁制令,禁止中辰沽售其股票,惟法官認為王文漢的理據並不充份,以CCASS的資料不能證明其股票被沽售。

打官司的過程中,王文漢更加肯定自己中伏,「合約上有兩個公司名,第一頁寫的是『HK360 Ltd.』,但簽名頁寫的是『360 HK Ltd.』;而且唔係香港註冊嗰間『HK360 Ltd』,我仲差啲誤會咗鄭躬洪!」人稱「玩具鄭」的鄭躬洪,與胞弟鄭躬明創立玩具城國際,2003年沙士疫潮後兩兄弟轉戰炒樓,曾在不足一個月內獲利1,500萬;與千億新抱徐子淇一家亦是老友。後來,中辰才透露,真正貸款的公司叫『360HK Limited』(360與HK之間沒有空隔),是在Belize(伯利茲,中美洲國家)註冊的空殼公司。

貸款協議將於今年9月到期,根據合約條款,王文漢可於3月起,提早90日通知要求提早還款,取回股票,然而中辰拒絕要求,『360HK Limited』的負責人亦人間蒸發,無法聯絡。自去年底鴻寶資源將股份1拆4後,股價越升越有,2016年9月至今已急升逾3倍,創歷史新高。當日抵押的3,000萬股,市值已由逾4,000萬升至近2億,「360HK」在背後出出入入,必定大有斬獲,飲恨的是一班苦主,有得睇無得沽,越升越揼心。

魔鬼條款難以控告

另一苦主是第一信用前執董曾仁光,去年1月向「360HK」抵押1.47億股國藝娛樂(8228)股票,借入1,200萬港元。對方分三期支付,但曾仁光只收到第一期貸款400萬,便發現股票被調走。今年1月合約到期,曾仁光一直無法取回股票,故控告「360HK」非法貸款。一直協助曾仁光打官司的第一信用前主席冼國林表示,合約設有「魔鬼條款」,貸款不到一年,不可要求提早償還,他對這個詐騙集團都深感佩服,「呢班人好高招,佢哋係睇準邊啲公司嘅大股東係炒家、計過一旦股價跌,班股東肯唔肯托返上嚟;而專吼二、三大股東,揸嘅貨都唔少又肯借錢去再炒」。

據知,除了鴻寶資源和國藝娛樂外,亞洲聯合基建(711)、順龍控股(361)都牽涉其中,傳聞殼股玩家莊友堅都中招,記者曾致電求證,但他指目前身處美國,正是深夜,請記者容後再致電,但再沒有接聽。

記者翻查「360HK」網站,發現他們一邊吹噓自稱國際企業,但辦公室竟由幾塊隔板間出來的細小空間,再加個山寨公司水牌而成;而且照片中人只是人頭,並非真正員工。記者根據網頁上的地址,和「360HK」與中辰證券通訊文件上顯示的地址查看,發現兩個單位皆人去樓空,被封上圍版正在裝修。中辰證券董事於培忠拒絕回應事件;香港註冊的「360HK Ltd」表示,知道有人冒名,今年5月已改名為「Ollie Limited」。  

酒店簽約方便閃人

消息人士表示,這群金融大鱷在國際間都有搵食,近兩、三年活躍香港,主腦為一班美籍的猶太人、印度人等,過去亦有人兜搭他一同找生意,「中間人想我介紹啲客畀佢哋,我睇過份合約,問佢接唔接受現貨(實物股票),佢話唔得,只可以電子貨;問佢可唔可用自己嘅託管人,或者雙方同意嘅一間託管人,佢又話唔得,只可以用佢指定嗰一間,咁一聽就知有蠱惑啦!」他指,這群大鱷來去無蹤,從來只會在酒店見客簽合約,方便閃人,他相信苦主可取回抵押股票的機會不大。

有從事抵押貸款的行內人表示,這次貸款的條款不合理得令人懷疑,「藍籌股最多可以借(市值的)60%,其他二、三線垃圾股,流通量低沽貨難,30%都未必借到,利息起碼20%。」他指,詐騙集團除了看中債仔「好息」之外,亦看穿他們莫財的心理,「好少債仔會做Due Diligence(盡職審查),佢哋問得人借錢已經好desperate(絕望),真係等住啲錢去救命,唔得閒理邊個借畀你,總之有錢到手就得,點諗到自己會俾人呃。」
KT88

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