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洗黑錢 Money laundering

國有銀行助洗錢
每年涉款1.18萬億
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160612/19650782
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滙豐清查企業戶口防洗錢
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160720/19702090?_ga=1.252143820.496814451.1469001822

滙豐銀行展開企業戶口大清查!據悉,工商金融部本月初向企業客戶經理發電郵,提到風險整治計劃(Affiliates Risk Remediation,簡稱ARR)已經展開,比往時的客戶盡職調查更詳盡,例如必須披露與甚麼國家交易,企業最終受益人等更新資料,分析相信,部份敏感企業或會受牽連,戶口或會因而遭到暫停。
電郵提到,客戶經理與企業客進行ARR時,應裝作是慣常而又定期的客戶盡職審查(CDD),並應強調只是定期更新資料,以確保資料及時及準確,避免金融欺詐及犯罪發生,而並非新一輪風險核查措施。

推行風險整治計劃

電郵亦提醒客戶經理,進行ARR時,須避免提及滙豐美國業務、附屬機構、美元結算等字眼。值得注意的是,若果清查所得的客戶風險仍然過高,而且文件不齊全,未能釋疑的話,亦不能向他們透露後果將會是暫停美元結算戶口,以及封鎖關於美元的交易。
據消息人士透露,往常滙豐只對高風險客戶進行核查,今次ARR可謂是加強版,針對所有風險的客戶群,而且表格較以往仔細,例如在聲明或驗證方面須做足。
該人士預期,落實ARR將增加前線工作量,估計加強核查客戶原因,是2012年美國洗錢案後,與美國司法部簽署暫緩起訴協議(DPA)有關,令滙豐合規要求提升至辣水平。
滙豐發言人表示,一直以來,滙豐都會定期檢視其內部監控系統,此前已作出承諾,按照最高標準應對全球金融罪行,在相關檢視當中,如果有任何建議措施,會盡快執行。

據了解,滙豐進行ARR屬全球性,因為環球合規要求與往時不同,滙豐對顧客要求更多,縱然關注點仍然是圍繞資金來源及企業最終受益人,資料披露仍然須提升至「新水平」,例如企業須提供最新銷售額數據,與甚麼地方進行交易等,而非往時較片面的「是非題」,同時要求文件亦須較以往齊全。
該人士指,若果滙豐客戶不合作,或者令到滙豐有猜疑,若然繼續讓戶口運作,屬於不負責任行為,故此最終亦須暫停企業客戶口,直至銀行最新要求得到滿足。
從事公司註冊、香港青年創業家協會副會長李浩章分析,相信滙豐提升審查標準,並非「企業戶口大清洗」行動,但指曾經有客人戶口被滙豐凍結,及後補充文件後則開通,「如果指定時間唔覆,會凍結咗你個戶口,唔係好大困擾嘅,但會煩啲咁囉」。他認為,若果牽涉到要將戶口取消,戶口資料或具有相當嚴重的不合規情況。

大的水

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洗錢通道難禁絕 做空中國擋不住
http://orientaldaily.on.cc/cnt/china_world/20160723/00182_001.html

上海日前摧毀了一個輻射上海、浙江、甘肅、四川、廣東的地下錢莊,案值逾百億元。大量資本開始外逃,如果當局擋不住,金融安全將岌岌可危。

這宗案件只是內地洗錢問題的冰山一角,自從去年內地股市出現股災,人民幣突然貶值,財富效應開始消退,大量進入國內的熱錢開始撤退,而國內一些富人亦開始賣房外逃,一些貪官也將財產轉移國外。

央行曾經公布,全國去年破獲地下錢莊轉移贓款案件近百宗,涉案金額上萬億元,最大一宗涉案金額高達四千多億元。地下錢莊不但涉及金融、證券等經濟犯罪,還日益成為貪污腐敗分子的洗錢工具和幫兇,其中貪官利用地下錢莊通過澳門賭場洗錢,更是公開的秘密。有人負責與內地貪官及其親屬聯繫,有人在澳門接應,有人負責在瑞士的銀行開戶,或幫助採購鑽石等貴重物品,或到美歐澳等地購置房產,辦理移民。這種一條龍式服務周密細緻,神不知鬼不覺將內地的財富轉移到海外。

資本外逃 外儲流失

還有一些國有企業也參與洗錢大軍,美國一位律師曾披露他與一名中國企業顧問的談話。這名顧問要求他幫助一家中國企業故意輸掉一宗假的違約訴訟,並支付三百五十萬美元的賠款,這家中國公司之後將這筆資金匯至美國,然而這筆資金最終其實付給位於美國並由這家中國公司控制的實體。

值得關注的是,在這些洗錢案中,國有銀行的不少員工充當內線,甚至有銀行工作人員利用工作之便研究反洗錢法律制度,通過一系列操作逃避反洗錢監管。深圳一國有銀行支行負責人涉嫌詐騙,牽扯出一宗總計一百二十億元的地下錢莊大案。

資本不斷外流,導致中國外匯儲備迅速流失,短短半年多,外匯儲備減少了七千多億美元,如果當局無法遏制這股外逃潮流,很可能爆發系統性金融風險。更關鍵的是,從去年初開始,包括索羅斯在內的國際大鱷一直在唱空中國,有大鱷甚至揚言,已將基金的一半以上資金用於做空人民幣,製造恐慌氛圍,誘導更多國人換匯外逃,然後再伺機發動猛烈攻擊,以四両撥千斤的方式,用最小的成本獲得最大收益。

對於中國來說,防止資本外逃已成為捍衞金融安全的第一要務,這其實也是捍衞中國經濟基本面、爭取民眾對國家的信心之體現,更是阻止跨國資本做空中國的撒手鐧。金融安全關係到國本,一旦爆發系統性金融風險,中國不要說南海、東海問題無法解決,更可能陷入國無寧日的混亂狀態。目前世界經濟陷入到比爛的惡性循環,中國經濟只要能夠穩住局面,不自亂陣腳,就會比西方更加主動。
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渣打嚴打洗黑錢 
大額現金存款須說明來源
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20161205/19855146

貪幾百元借出戶口 22人涉洗黑錢被捕
http://std.stheadline.com/daily/news-content.php?id=1516878&target=2

[ 本帖最後由 萬寶路 於 2016-12-7 21:01 編輯 ]
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中國銀行米蘭分行涉洗錢案或尋求庭外和解
http://www.bbc.com/zhongwen/trad/china/2016/03/160316_italy_china_money_laundering

新義安高層「鬼添」 涉洗2.67億黑錢被捕
http://hk.apple.nextmedia.com/realtime/breaking/20170103/56127917

高利貸集團藉智財卡洗錢
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20170107/19889046

[ 本帖最後由 845 於 2017-1-8 16:39 編輯 ]
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工人疑開戶供「sex141」洗黑錢
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20170321/19965173

滙控再捲洗錢案
英媒:涉港分行
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170322/19966065

[ 本帖最後由 211 於 2017-3-21 23:33 編輯 ]
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滙豐防洗錢 
客戶須更新資料
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170403/19978212

華人賭徒無着落!
賭場涉洗黑錢遭查封
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20170406/19981828

聯邦政府高調封華人賭場
律師:查移民詐騙
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20170406/19981827

金管反洗錢 嚴懲Coutts
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/20170412/00202_019.html

澳門遏洗錢 加強ATM監控
內地客提款須容貌認證 料影響賭業微
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170509/20015292

[ 本帖最後由 中國好呻吟 於 2017-5-9 16:11 編輯 ]
中國好呻吟

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金管局收集銀聯卡提款資料
涉內地客 銀行界料為監察洗錢風險
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170807/20113787
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