洗黑錢 Money laundering

[FriedrichEngels]

內地人碌卡套現 年非法匯出萬五億
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/2014...6_046.html

英國傳媒調查發現，愈來愈多內地人利用銀聯卡逃避貨幣出口限制，在澳門、台灣、日本及南韓非法匯出大量資金。報道指內地人在澳門名店或金舖「碌卡」後套現唔要貨，有指每年非法匯出的內地資金，高達一萬五千七百億港元。
報道指，澳門數以百計珠寶店、高級手錶及當舖，大多數容許持銀聯卡的卡主表面「碌卡」購物，實際提取現金。

有連鎖珠寶店員工稱，客人最多可「碌卡」購入價值逾一千二百萬港元的黃金，然後隨即出售套現。目前為打擊洗黑錢，每名到澳門的內地旅客最多可攜二萬人民幣（約二萬五千港元），但利用銀聯卡購物則不設上限。

澳門蔓延至台日韓
澳門科技大學助理教授譚志強向英國記者稱，估計以不同非法方式匯出的內地資金，一年高達一萬五千七百億港元。疑似洗黑錢活動更蔓延至台灣、日本及南韓，報道指台灣政府今年一月稱，發現銀聯卡不尋常交易達一百二十億港元，正考慮加強監管。

銀聯向英媒表示，已嚴格預防「碌卡」換取金錢的交易，但指調查可疑交易的責任在澳門金管局。澳門金管局回應指，已對可疑交易有關的商戶採取行動。

報道指內地政府得悉銀聯卡被利用輸出人民幣，恐怕遭貪官及商人用以洗黑錢。中國人民銀行亦知情，但似乎沒有行動，可能是因為恐怕影響澳門的博彩利益。

[FriedrichEngels]

網絡黑客疑藉銀行「洗錢」
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/2014...6_062.html

[UncleFat]

酒店前CEO被控詐騙洗黑錢
http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/2014...6_076.html

[fong]

銀行自保 洗黑錢舉報飆
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/2...2_001.html

[fong]

金管設部門打擊洗錢
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/2...2_002.html

金管局是香港銀行遵守《打擊洗錢條例》防範措施的監管機構，於今年三月成立打擊清洗黑錢及金融罪行分處，部門編制為三十一人，加強及統一監管反洗錢的資源，有助增加現場及非現場審查次數，並就反洗錢風險採取更主動的措施。
金管局打擊清洗黑錢及金融罪行主管麥敬倫指，該部門至今人手不足三十一人，但目標是填補空缺直至完全符合編制。

金管局在○六年已成立打擊洗錢專項小組，負責深入審查，並逐漸加強人手，該小組在一二年時有十一人，更於一三年時倍增人手至二十二人。

獲授權刑事檢控
金管局發言人表示，一四年實施的《打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》，在盡職審查及備存紀錄規定上，很大程度反映金管局在九三年起公布的反洗黑錢指引。

此外，《打擊洗錢條例》在《銀行業條例》以外，授權金管局就違反客戶盡職審查或備存紀錄規定的銀行或員工作出檢控，或採取紀律行動，包括公開譴責、下令採取補救措施及罰款，至於刑事責任則包括罰款及監禁，視乎案情嚴重情況而定。

[上海mm]

警4年充公23億　非港人開戶漂白黑錢成趨勢
http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20150223...2_001.html

本港實施打擊清洗黑錢法例已踏入四分一世紀，警方迄今充公的犯罪得益達33億港元，約三分二即23億元更是於近4年才充公，相信與跨國犯罪集團及內地貪官近年在本港清洗黑錢有關。警方發現，近年有不法之徒利用非本地居民在港成立空殼公司，開設銀行戶口「轉上轉」將錢漂白，金管局已發出指引，呼籲銀行留意非本地居民開設戶口，以防止被利用作清洗黑錢；警方亦透露，與人民銀行交換資料，調查內地官員透過本港轉移資產到海外，當中包括樓宇、貴價金屬及名畫等。

警方自89年執行打擊清洗黑錢的相關法例，於過去25年共凍結73億港元資產，有33億元是於過去短短4年凍結，另於4年間充公約23億元犯罪得益，亦是過去25年充公總額的三分二；今年伊始，已迅速凍結265萬元，充公的犯罪得益亦達536萬元。去年共有151人被裁定清洗黑錢罪名，較前年的140人上升8%，今年至今，已有15人被裁定清黑錢罪成。

警方毒品調查科(財富調查)高級警司馬炳堯接受訪問時指，近年有不法之徒僱用非本地居民在港成立空殼公司，並開設多個戶口清洗黑錢，被僱用者會將網上理財密碼及保安編碼器(token)交予僱用集團，然後離開本港，令戶口繼續操作，甚至將款項「轉上轉」匯至其他海外戶口，過程非常複雜，轉移途徑亦十分迂迴，涉及金額往往數以億計，金管局已發出指引，呼籲銀行要留意非本地居民開設戶口，以防止用作清洗黑錢。

對於內地貪官近年透過本港將資產轉移到海外，警方聯合財富情報組警司麥永業指，警方沒有將凍結及充公的資產按來自的地區分類，但稱會與內地對口單位聯絡，即與人民銀行交換資料，調查涉及內地人士懷疑在港清洗黑錢的個案。警方財富調查組警司庾燕青指，不法分子除開設戶口轉移資產，更有人以買樓、貴價金屬及名畫進行清洗黑錢，惟警方一旦凍結懷疑犯罪得益，會要求相關人士解釋，若對方半年內仍未能作出回應，甚至潛逃海外，警方便會申請充公有關款項，單是2011年一宗個案便充公高達15億元。

[HeHeHe]

銀行拒客開戶要解畫
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/2...2_043.html

銀行拒絕開戶情況引起金管局關注，該局本月初與銀行高層舉行會議，要求銀行檢討開戶程序，避免採用「一刀切」的方式評估客戶風險，並增加透明度。有零售銀行分行主管稱，已即時採取臨時措施應對，包括所有拒絕客戶申請個案均需向營運中心匯報。

消息指，近年反洗黑錢及反恐融資的合規要求上升，銀行中止了許多涉及相關高風險的戶口，引發大量向金管局、消委會甚至壓力團體的投訴。金管局遂要求銀行審視其處理手法，於五月五日舉行研討會，指銀行符合反洗黑錢要求，同時亦可向涉及相關風險的人士提供服務，意味銀行在反洗黑錢與提供服務之間應取得平衡，而非「一刀切」的避險模式。

首四月接53宗投訴
金管局發言人回覆本報查詢時表示，當局有定期安排不同類型的座談會及工作坊，並不時邀請銀行的管理層參與，以確保銀行了解其監管要求。由今年一月至四月底止，金管局共收到53宗有關開戶的投訴。

銀行界人士稱，銀行處理開戶時，一般對於個別敏感職業或相關人士會特別嚴格甚至拒絕提供服務，包括政治、賭場、兌換店、麻雀館及珠寶行業等，因為相關職業可能涉及洗黑錢的風險會較高。

金管局要求銀行做到有效反洗黑錢之餘，同時可以彈性處理提供客戶服務的風險接受程度，例如對象客戶並非洗黑錢而僅屬高風險人士等，若最終仍未能開戶，必須向客戶清晰解釋原因，不可以直接諉過於反洗黑錢風險或金管局，若中止客戶帳戶亦需予其充足時間轉換銀行。

金管局提出銀行要檢討開戶流程，尤其是客戶被評定的反洗黑錢或反恐融資風險，並增加開戶程序的透明度，向前線員工提供相關培訓，更明言不可因種族及國籍而拒絕為客戶開戶。

拒絕個案上報備查
有港銀零售分行主管稱，近日已落實臨時措施應對金管局要求，旗下分行所有拒絕客戶開戶個案，均需向營運中心匯報及存檔，以備金管局查詢，未來亦要應要求檢討開戶程序。

亦有零售銀行業務主管坦言，不排除市場上有銀行在中止高風險人士帳戶時「做多咗」（overkill），但相信情況不普遍，而銀行面對新要求，行政成本將會上升。



可疑交易3.7萬宗 年增13%
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/2...2_044.html

[ 本帖最後由 HeHeHe 於 2015-5-21 23:11 編輯 ]

[HeHeHe]

查銀行系統漏洞防洗黑錢
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...4/19171480

[HeHeHe]

科技公司指警違憲凍資
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/2...1/19180273

聲稱從事雲端科技的跨國公司Interush，涉嫌在本港以層壓式手法招攬公眾繳交年費，警方前年介入調查，拘捕多名高層及職員，並於近月起訴公司前總裁洗黑錢，凍結公司銀行戶口。公司稱戶口凍結之前十多個月，警方已根據《有組織及嚴重罪行條例》向銀行發信，表示不同意銀行聽從公司指示處置存款，公司因此蒙受損失。公司申請司法覆核，指法例違憲，案件昨在高院開審。
代表涉案公司Interush Ltd.及Interush(Singapore) Pte Ltd.的律師指，英國相關法例訂明警方發出不同意信的31日內，要向法庭申請凍結令，但《有組織及嚴重罪行條例》沒有類似規定，變相可將客戶在銀行的資產無止境凍結，侵犯《基本法》保障市民享用私人財產的權利。
代表警方的律師則回應，警方發信只是表達懷疑有人洗黑錢的立場，不是要凍結資產，銀行若聽從客戶指示，要自行承擔洗黑錢的風險，若客戶有損失，可向銀行追究。聆訊今續。

[300]

帶千萬黑錢來港 內地男澳洲落網
https://hk.news.yahoo.com/%E5%B8%B6%E5%8...13250.html