洗黑錢 Money laundering

[2A3]

中港堵假貿易走資 金管海關加強調查
https://hk.news.yahoo.com/%E4%B8%AD%E6%B...nance.html

中國去年股災和人民幣急貶觸發走資潮，惹起中港兩地監管機構關注，據路透社引述消息指，當局懷疑去年有達數十億美元的資金非法流入本港。金管局自去年底增加實地調查次數，並要求銀行加強貿易融資的審查，而香港海關的邊檢抽查次數亦倍升，以防有人透過虛假貿易走資。有市場人士估計，本港對中國的出口中，每10美元便有1美元可能是虛假貿易。

　　去年起，人民銀行多次收緊外匯管制遏止走資，但不法之徒仍可利用虛假貿易避過管制，該報道指，中國去年股災後，監管機構懷疑去年有達數十億美元的資金非法流入本港，並引述金管局銀行監理部打擊洗黑錢及金融罪行處主管麥敬倫（Stewart McGlynn）指，去年銀行向金管局匯報相關的可疑交易近3.5萬宗，較2011年倍升。報道又指，港府正對貿易、船運及金融業進行整頓，而相關審查由今年開始收緊，以阻止和調查可疑交易。

　　有銀行家向本報透露，金管局近年已不斷要求銀行加強審查貿易貨單的真實性，當局近年更積極擴充反洗錢工作的人手，亦經常留意跨行企業客戶的貿易數字，以打擊虛假貿易。有物流業人士更透露，跨境海關檢查站的抽查數量增加了一倍。

　　經濟分析師認為，雖然資本流動表面上是合法生意，但中國與本港針對同一批貨物公布的貿易數據存在誤差，反映進出口貿易有可能被用來走資渠道。有報道估計，去年12月，本港對中國出口中，每十美元就有一美元可能是作假，以避過資本管制。

　　金管局發言人回應本報查詢稱，當局一直致力打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動，並因應國際的要求為銀行制訂了完善的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法例及監管制度，金管局多年來一直有加強這方面的監管工作，但不便評論非法貿易活動的情況，因為有關刑事的調查工作由執法機關負責。香港海關表示，留意到兩地貿易數據的差距，正了解情況，如發現有涉嫌違法情況，會跟進調查。

　　金管局發言人又指，當局認為貿易融資是香港經濟的主要元素之一，不同的國際組織亦強調了金融體系在這方面的洗錢及恐怖分子資金籌集的風險，而香港與其他金融中心所面對的風險是一致的，相信銀行在從事貿易融資活動時，實施有效及風險為本的監控措施至為重要。當局見到本香港許多銀行已經顯著加強打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的系統與管控措施，並更了解它們所面對的風險，以確保其系統能有效減低有關風險。

[211]

國有銀行助洗錢
每年涉款1.18萬億
http://hk.apple.nextmedia.com/internatio...2/19650782

[大的水]

滙豐清查企業戶口防洗錢
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...1469001822

滙豐銀行展開企業戶口大清查！據悉，工商金融部本月初向企業客戶經理發電郵，提到風險整治計劃（Affiliates Risk Remediation，簡稱ARR）已經展開，比往時的客戶盡職調查更詳盡，例如必須披露與甚麼國家交易，企業最終受益人等更新資料，分析相信，部份敏感企業或會受牽連，戶口或會因而遭到暫停。
電郵提到，客戶經理與企業客進行ARR時，應裝作是慣常而又定期的客戶盡職審查（CDD），並應強調只是定期更新資料，以確保資料及時及準確，避免金融欺詐及犯罪發生，而並非新一輪風險核查措施。

推行風險整治計劃

電郵亦提醒客戶經理，進行ARR時，須避免提及滙豐美國業務、附屬機構、美元結算等字眼。值得注意的是，若果清查所得的客戶風險仍然過高，而且文件不齊全，未能釋疑的話，亦不能向他們透露後果將會是暫停美元結算戶口，以及封鎖關於美元的交易。
據消息人士透露，往常滙豐只對高風險客戶進行核查，今次ARR可謂是加強版，針對所有風險的客戶群，而且表格較以往仔細，例如在聲明或驗證方面須做足。
該人士預期，落實ARR將增加前線工作量，估計加強核查客戶原因，是2012年美國洗錢案後，與美國司法部簽署暫緩起訴協議（DPA）有關，令滙豐合規要求提升至辣水平。
滙豐發言人表示，一直以來，滙豐都會定期檢視其內部監控系統，此前已作出承諾，按照最高標準應對全球金融罪行，在相關檢視當中，如果有任何建議措施，會盡快執行。

據了解，滙豐進行ARR屬全球性，因為環球合規要求與往時不同，滙豐對顧客要求更多，縱然關注點仍然是圍繞資金來源及企業最終受益人，資料披露仍然須提升至「新水平」，例如企業須提供最新銷售額數據，與甚麼地方進行交易等，而非往時較片面的「是非題」，同時要求文件亦須較以往齊全。
該人士指，若果滙豐客戶不合作，或者令到滙豐有猜疑，若然繼續讓戶口運作，屬於不負責任行為，故此最終亦須暫停企業客戶口，直至銀行最新要求得到滿足。
從事公司註冊、香港青年創業家協會副會長李浩章分析，相信滙豐提升審查標準，並非「企業戶口大清洗」行動，但指曾經有客人戶口被滙豐凍結，及後補充文件後則開通，「如果指定時間唔覆，會凍結咗你個戶口，唔係好大困擾嘅，但會煩啲咁囉」。他認為，若果牽涉到要將戶口取消，戶口資料或具有相當嚴重的不合規情況。

[大的水]

洗錢通道難禁絕 做空中國擋不住
http://orientaldaily.on.cc/cnt/china_wor...2_001.html

上海日前摧毀了一個輻射上海、浙江、甘肅、四川、廣東的地下錢莊，案值逾百億元。大量資本開始外逃，如果當局擋不住，金融安全將岌岌可危。

這宗案件只是內地洗錢問題的冰山一角，自從去年內地股市出現股災，人民幣突然貶值，財富效應開始消退，大量進入國內的熱錢開始撤退，而國內一些富人亦開始賣房外逃，一些貪官也將財產轉移國外。

央行曾經公布，全國去年破獲地下錢莊轉移贓款案件近百宗，涉案金額上萬億元，最大一宗涉案金額高達四千多億元。地下錢莊不但涉及金融、證券等經濟犯罪，還日益成為貪污腐敗分子的洗錢工具和幫兇，其中貪官利用地下錢莊通過澳門賭場洗錢，更是公開的秘密。有人負責與內地貪官及其親屬聯繫，有人在澳門接應，有人負責在瑞士的銀行開戶，或幫助採購鑽石等貴重物品，或到美歐澳等地購置房產，辦理移民。這種一條龍式服務周密細緻，神不知鬼不覺將內地的財富轉移到海外。

資本外逃 外儲流失

還有一些國有企業也參與洗錢大軍，美國一位律師曾披露他與一名中國企業顧問的談話。這名顧問要求他幫助一家中國企業故意輸掉一宗假的違約訴訟，並支付三百五十萬美元的賠款，這家中國公司之後將這筆資金匯至美國，然而這筆資金最終其實付給位於美國並由這家中國公司控制的實體。

值得關注的是，在這些洗錢案中，國有銀行的不少員工充當內線，甚至有銀行工作人員利用工作之便研究反洗錢法律制度，通過一系列操作逃避反洗錢監管。深圳一國有銀行支行負責人涉嫌詐騙，牽扯出一宗總計一百二十億元的地下錢莊大案。

資本不斷外流，導致中國外匯儲備迅速流失，短短半年多，外匯儲備減少了七千多億美元，如果當局無法遏制這股外逃潮流，很可能爆發系統性金融風險。更關鍵的是，從去年初開始，包括索羅斯在內的國際大鱷一直在唱空中國，有大鱷甚至揚言，已將基金的一半以上資金用於做空人民幣，製造恐慌氛圍，誘導更多國人換匯外逃，然後再伺機發動猛烈攻擊，以四両撥千斤的方式，用最小的成本獲得最大收益。

對於中國來說，防止資本外逃已成為捍衞金融安全的第一要務，這其實也是捍衞中國經濟基本面、爭取民眾對國家的信心之體現，更是阻止跨國資本做空中國的撒手鐧。金融安全關係到國本，一旦爆發系統性金融風險，中國不要說南海、東海問題無法解決，更可能陷入國無寧日的混亂狀態。目前世界經濟陷入到比爛的惡性循環，中國經濟只要能夠穩住局面，不自亂陣腳，就會比西方更加主動。

[大的水]

銀行防洗黑錢　外企開戶困難
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...5/19760328

金管局快出中小企開戶指引
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...5/19760318

[萬寶路]

渣打嚴打洗黑錢　
大額現金存款須說明來源
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...5/19855146

貪幾百元借出戶口 22人涉洗黑錢被捕
http://std.stheadline.com/daily/news-con...8&target=2

[ 本帖最後由 萬寶路 於 2016-12-7 21:01 編輯 ]

[845]

中國銀行米蘭分行涉洗錢案或尋求庭外和解
http://www.bbc.com/zhongwen/trad/china/2...laundering

新義安高層「鬼添」 涉洗2.67億黑錢被捕
http://hk.apple.nextmedia.com/realtime/b...3/56127917

高利貸集團藉智財卡洗錢
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/2...7/19889046

[ 本帖最後由 845 於 2017-1-8 16:39 編輯 ]

[845]

中行洗錢　賠意國500萬和解
http://hk.apple.nextmedia.com/internatio...9/19933195

[211]

工人疑開戶供「sex141」洗黑錢
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/2...1/19965173

滙控再捲洗錢案
英媒：涉港分行
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...2/19966065

[ 本帖最後由 211 於 2017-3-21 23:33 編輯 ]

[中國好呻吟]

滙豐防洗錢　
客戶須更新資料
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...3/19978212

華人賭徒無着落！
賭場涉洗黑錢遭查封
http://hk.apple.nextmedia.com/internatio...6/19981828

聯邦政府高調封華人賭場
律師：查移民詐騙
http://hk.apple.nextmedia.com/internatio...6/19981827

金管反洗錢 嚴懲Coutts
http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/2...2_019.html

澳門遏洗錢　加強ATM監控
內地客提款須容貌認證　料影響賭業微
http://hk.apple.nextmedia.com/financeest...9/20015292

[ 本帖最後由 中國好呻吟 於 2017-5-9 16:11 編輯 ]